南京银行:南京银行股份有限公司2023年年度股东大会资料

南京银行股份有限公司
2023 年年度股东大会资料
股票代码：601009
二〇二四年五月

南京银行股份有限公司 2023 年年度股东大会议程
会议时间：2024 年 5 月 20 日（星期一）下午 14：15
会议地点：江苏省南京市建邺区江山大街 88 号公司河西总部大楼 401 会议室会议主持人：谢宁董事长
一、宣读股东大会会议须知
二、宣布现场会议开始
三、报告并审议议案
1.关于审议《南京银行股份有限公司 2023 年度财务决算报告及 2024 年度财务预算》的议案
2.关于审议《南京银行股份有限公司 2023 年度利润分配预案》的议案
3.关于审议《南京银行股份有限公司 2023 年度关联交易专项报告》的议案
4.关于审议南京银行股份有限公司部分关联方 2024 年度日常关联交易预计额度的议案
5.关于续聘安永华明会计师事务所为公司 2024 年度财务报告审计会计师事务所的议案
6.关于续聘安永华明会计师事务所为公司 2024 年度内部控制审计会计师事务所的议案
7.关于审议《南京银行股份有限公司资本规划（2024 年-2026 年）》的议案
8.关于审议南京银行股份有限公司发行金融债券的议案
9.关于审议《南京银行股份有限公司 2023 年度董事会工作报告》的议案
10.关于审议《南京银行股份有限公司 2023 年度监事会工作报告》的议案
11.关于审议《南京银行股份有限公司 2023 年度监事会对董事及高级管理人员履职情况的评价报告》的议案
12.关于审议《南京银行股份有限公司 2023 年度监事会对监事履职情况的评价报告》的议案
四、听取报告
1.南京银行股份有限公司 2023 年度独立董事述职报告
2.南京银行股份有限公司 2023 年度主要股东和大股东评估报告
五、集中回答股东提问
六、宣布出席现场会议股东人数、代表股份数
七、议案现场表决
八、与会代表休息（工作人员统计投票结果）
九、宣布会议现场表决结果
十、宣读法律意见书
十一、宣布会议结束

南京银行股份有限公司 2023 年年度股东大会会议须知
为维护全体股东的合法权益，确保股东大会的正常秩序和议事效率，保证股东大会的顺利召开，根据中国证监会《上市公司股东大会规则》、公司《章程》和公司《股东大会议事规则》等规定，特制定本须知。
一、公司根据《公司法》、《证券法》、《上市公司股东大会规则》和公司《章程》的规定，认真做好召开股东大会的各项工作。
二、会议主持人在议案表决前宣布现场出席会议的股东和代理人数及其所持有表决权的股份总数时，会议登记终止。
三、股东参加股东大会，应当认真履行其法定义务，会议开始后应将手机铃声置于无声状态，尊重和维护其他股东合法权益，保障大会的正常秩序。
四、股东参加股东大会依法享有表决权、发言权、质询权等权利。根据公司
《章程》规定，于股权登记日（即 2024 年 5 月 10 日）在公司借款逾期未还的股
东，或股东质押公司股权数量达到或超过其持有本公司股权的 50%时，其在股东大会上的表决权将被限制。
五、股东需要发言的，需先经会议主持人许可，方可发言。股东发言时应首先报告姓名（或所代表股东）及持有股份数额。每一股东发言不得超过两次，每次发言原则上不超过 2 分钟。
六、公司董事和高级管理人员应当认真负责、有针对性地集中回答股东的问题，全部回答问题的时间控制在 20 分钟。
七、股东大会会议采用现场会议投票和网络投票相结合方式召开。股东可以在网络投票规定的时间内通过上海证券交易所交易系统行使表决权。同一表决权只能选择现场或网络表决方式一种，若同一表决权出现现场和网络重复表决的，以第一次表决结果为准。股东在会议现场投票的，股东以其所持有的有表决权的股份数额行使表决权，每一股份享有一票表决权，股东在投票表决时，应在“同意”、“反对”、“弃权”或“回避”栏中选择其一划“√”，未填、错填、字迹无法辨认的，视为“弃权”。
八、本次大会第八项议案为特别决议事项，须经出席会议的股东所持表决权的三分之二以上通过。其中，第四项议案请相关股东回避表决。

九、公司不向参加股东大会的股东发放礼品，不负责安排参加股东大会股东的住宿和接送等事项，以平等对待所有股东。
十、公司董事会聘请律师事务所执业律师参加本次股东大会，并出具法律意见。
会议议案之一
关于审议《南京银行股份有限公司 2023 年度财务决算报告及 2024
年度财务预算》的议案
各位股东：
经安永华明会计师事务所对南京银行股份有限公司（以下简称“公司”）2023年度财务报告审计后，《南京银行股份有限公司 2023 年度财务决算报告及 2024年度财务预算》已经公司第十届董事会第三次会议审议通过，现提交股东大会审议。
附件：
南京银行股份有限公司2023年度财务决算报告
及2024年度财务预算方案
2023年，在董事会的领导下，南京银行股份有限公司（以下简称“公司”，除特别注明外，均为合并报表口径，下同）坚持稳中求进工作总基调，坚持党建引领，统筹推进促发展、稳效益、防风险，较好完成全年主要目标任务，成功入选国内系统重要性银行，并跻身世界银行百强行列。根据经审计2023年度财务报表，公司2023年年末资产总额22,882.76亿元，负债总额21,156.82亿元，全年实现利润总额218.74亿元，归属于上市公司股东净利润185.02亿元。
一、2023年度财务决算情况
（一）经营效益指标
1、加权平均净资产收益率
公司2023年加权平均净资产收益率为13.12%，较上年下降2.00个百分点。
2、总资产收益率
公司2023年总资产收益率为0.85%，较上年下降0.12个百分点。
3、基本每股收益
公司2023年实现基本每股收益1.68元，较上年下降0.08元/股，降幅4.55%。
4、每股净资产

截至2023年末，公司归属于上市公司普通股股东的每股净资产为13.50元/股，较上年增加1.28元/股，增长10.47%。
5、利润总额和归属于上市公司股东净利润
公司2023年实现利润总额218.74亿元，较上年增加1.35亿元，增长0.62%。实现归属于上市公司股东的净利润185.02亿元，较上年增加0.94亿元，增长0.51%。
（二）业务规模指标
1、总资产
截至2023年末，公司总资产为22,882.76亿元，较年初增加2,287.92亿元，增长11.11%。
2、总负债
年末总负债为21,156.82亿元，较年初增加2,138.97亿元，增长11.25%。
3、贷款总额
年末贷款总额为10,990.73亿元，较年初增加1,531.61亿元，增长16.19%。
4、存款总额
年末存款总额为13,694.08亿元，较年初增加1,313.76亿元，增长10.61%。
5、归属于上市公司股东的净资产
年末归属于上市公司股东的净资产为1,695.61亿元，较年初增加133.05亿元，增长8.51%。
（三）风险控制指标
1、不良贷款
年末不良贷款为98.69亿元，较年初增加13.53亿元；不良贷款率为0.90%，与年初持平。
2、拨贷比
年末拨贷比3.23%，较年初下降0.34个百分点。
3、拨备覆盖率
年末拨备覆盖率360.58%，较年初下降36.62个百分点。
4、资本充足率
年末核心一级资本充足率、一级资本充足率、资本充足率分别为9.39%、11.40%和13.53%，均符合监管要求。

（四）财务收支预算执行情况
1、公司2023年实现营业收入451.6亿元，超出预算4.23亿元，预算完成率100.94%。
实现利息净收入254.52亿元。其中：贷款利息收入536.62亿元，存放央行、同业资产利息收入39.11亿元，债券投资、理财产品和信托及资管计划受益权利息收入171.76亿元；存款利息支出330.33亿元，向央行借款及同业负债利息支出103.20亿元，应付债券及其他利息支出59.44亿元。
实现手续费及佣金净收入36.29亿元。
实现其他收入160.79亿元。其中：公允价值变动收益、投资收益及汇兑损益149.95亿元，其他业务收入、资产处置损益及其他收益10.84亿元。
2、公司2023年营业支出共计233.1亿元。其中：业务及管理费137.62亿元，为年度预算的91.16%，信用减值损失及其他资产减值损失87.74亿元，超出预算16.24亿元。年末，贷款减值准备余额355.86亿元。
3、全年实现利润总额218.74亿元，超出预算1.54亿元，预算完成率100.71%。
二、2024年度财务预算说明
2024年是贯彻落实习近平总书记对江苏工作重要讲话精神的深化之年，也是公司新一轮五年规划的开篇之年。公司坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，全面贯彻党的二十大和二中全会精神，按照中央经济工作会议、中央金融工作会议和省、市委部署要求，完整准确全面贯彻新发展理念，坚持稳中求进、以进促稳、先立后破，聚焦高质量发展，做好五篇大文章，巩固稳的基本盘，培育新的增长极，激活进的动力源，全力开创新时期南京银行高质量发展新局面。
（一）服务大局，巩固基础，推动业务高质量发展
公司坚持回归银行本源，强化战略引领，聚焦价值创造。持续加大实体经济重点领域支持力度，助力传统产业转型升级和新质生产力培育，体系化做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融“五篇大文章”，以高质量金融服务助力经济社会发展。做大客群“基本盘”，打好营销“组合拳”，锻造服务“硬本领”，夯实客户基础，提升客群价值。聚焦“轻资本、轻资产、轻成本”战略，调优资产负债结构，扩大稳定性负债来源，拓展低成本业务，努力实现高质量、可持续增长。

（二）增收节支，管控风险，推动经营质效均衡发展
公司在2024年聚焦稳定营收规模，拓宽收入来源，巩固经营业绩；推动降本增效，深耕财务精细化管理，提升资源配置效能；构建有效助力高质量发展的风险合规管理体系，加强资产质量管控，筑牢安全生产防线，确保各项监管指标达标。实现“规模、效益、质量”均衡发展。
（三）持续投入，加强融合，推动金融科技赋能发展
公司坚持将金融科技能力作为推动高质量发展的重要引擎，继续加大科技赋能和数字化转型力度，深化科技与业务的融合，从业务经营、客户服务、管理运营、产能产效等多方面探索数字金融价值创造，持续在科技创新上保障充足的资源投入，不断提升科技赋能实效。
年度中间，如内外部环境重大变化、系统建设项目进度变更等因素对2024年度财务预算产生较大影响，公司将及时研究、调整，并报董事会审议批准。
会议议案之二
关于审议《南京银行股份有限公司 2023 年度
利润分配预案》的议案
各位股东：
根据中国证监会《关于修改上市公司现金分红若干规定的决定》的相关规定，南京银行股份有限公司（以下简称“公司”或“本行”）需要明确现金分红政策，利润分配政策应保持连续性和稳定性，在盈利年度应当分配现金股利。本公司在确保资本充足率满足监管法规的前提下，每一年实现的盈利在依法弥补亏损、提取法定公积金和一般准备后有可分配利润的，可向股东分配现金股利。在上述条件下，公司拟分配方案如下：
一、2023 年度可分配利润
母公司 2023 年度实现净利润为 177.34 亿元，按当年税后利润 10%的比例提
取法定盈余公积 17.73 亿元，按照财政部《金融企业呆