渝农商行:重庆农村商业银行股份有限公司2023年度股东大会会议文件

重庆农村商业银行股份有限公司
2023 年度股东大会
会
议
文
件
2024 年 5 月

目 录

1.会议须知......3
2.会议议程......63.重庆农村商业银行股份有限公司 2023 年度董事会工作报告
......84.重庆农村商业银行股份有限公司 2023 年度监事会工作报告
...... 195.关于审议重庆农村商业银行股份有限公司 2023 年度财务决
算方案的议案...... 276.关于审议重庆农村商业银行股份有限公司 2023 年度利润分
配方案的议案...... 367.关于审议重庆农村商业银行股份有限公司 2024 年度财务预
算方案的议案...... 388.关于审议重庆农村商业银行股份有限公司 2023 年年度报告
的议案...... 429.关于审议聘请重庆农村商业银行股份有限公司 2024 年度会
计师事务所的议案......4310.关于审议选举彭玉龙为重庆农村商业银行股份有限公司非
执行董事的议案......4511.关于审议重庆渝富资本运营集团有限公司及其关联方的关
联交易的议案...... 49
12.关于审议重庆市城市建设投资（集团）有限公司及其关联
方的关联交易的议案......5913.关于审议重庆发展投资有限公司及其关联方的关联交易的
议案...... 6614.关于审议重庆农村商业银行股份有限公司发行金融债券的
议案...... 7315.重庆农村商业银行股份有限公司2023年度独立非执行董事
述职报告...... 7516.重庆农村商业银行股份有限公司2023年度乡村振兴金融服
务工作报告......10217.重庆农村商业银行股份有限公司 2023 年度关联交易报告
......110
会议须知
尊敬的各位股东：
为维护全体股东的合法权益，确保股东大会会议秩序和议事效率，根据《中华人民共和国公司法》（以下简称“《公司法》”）、中国证券监督管理委员会《上市公司股东大会规则》、《重庆农村商业银行股份有限公司章程》（以下简称“《公司章程》”）和《重庆农村商业银行股份有限公司股东大会议事规则》等相关规定，特制定本须知。
一、本行根据《公司法》《中华人民共和国证券法》《上市公司股东大会规则》和《公司章程》的规定，认真做好召开本次股东大会的各项工作。
二、本行董事会以维护股东的合法权益、确保大会正常秩序和议事效率为原则，认真履行《公司章程》中规定的职责。
三、股东及股东代理人参与股东大会依照法律法规享有发言权、质询权、表决权等权利。根据《公司章程》规定，股东特别是主要股东在本行授信逾期时，或者质押本行股权数量达到或超过其持有本行股权的 50%时，其投票表决权将受到限制。
四、股东参加股东大会，应认真履行其法定权利和义务，尊重和维护其他股东的合法权益。会议开始后应将手机铃声调至震动或静音状态，保障大会的正常秩序。

五、会议主持人宣布现场股东大会开始，会议现场登记终止。
六、股东及股东代理人要求提问的，可在大会正式召开前在大会签到处填写拟提出的问题。
七、有意向出席现场会议的股东，请于会议召开前 7 天联
系本行，由大会工作人员做好登记，联系方式参见本次股东大会通知。股东未作登记直接现场参会，请按照本次股东大会通知要求准备参会资格证明材料，经现场工作人员及见证律师审核通过后方可参会。
八、本次股东大会采取现场投票和网络投票相结合的方式。
现场投票方法：每项议案逐项表决，请股东在表决票上逐项填写表决意见，未填、错填、字迹无法辨认的，视为“弃权”。
网络投票方法：股东可以在网络投票规定的时间内通过上海证券交易所股东大会网络投票系统行使表决权。同一表决权只能通过现场或网络投票方式中的一种方式行使，如出现重复投票，以第一次投票结果为准。
具体投票方法按照本行于 2024 年 5 月 7 日在上海证券交
易所网站（www.sse.com.cn）《中国证券报》《上海证券报》《证券时报》《证券日报》上刊登的《重庆农村商业银行股份有限公司关于召开 2023 年度股东大会的通知》的说明进行。现场投票结果将与网络投票结果合计形成最终表决结果，并予以公告。

九、本次股东大会第 12 项议案为特别决议事项，应当由
参加现场会议和网络投票的有表决权的股东所持表决权的 2/3以上通过；其余议案均为普通决议事项，应当由参加现场会议和网络投票的有表决权的股东所持表决权的 1/2 以上通过。
十、本行董事会聘请北京市中伦律师事务所执业律师出席本次股东大会，并出具法律意见。
十一、本行不向参加股东大会的股东发放礼品，不负责安排参加股东大会股东的住宿和接送等事项，以平等对待所有股东。

会议议程
会议名称：重庆农村商业银行股份有限公司 2023 年度
股东大会
会议时间：2024 年 5 月 28 日 10:00 开始
会议地点：本行会议中心（重庆市江北区金沙门路 36 号）召 集 人：本行董事会
议程内容：
一、审议议案
（一）审议《重庆农村商业银行股份有限公司 2023 年度
董事会工作报告》；
（二）审议《重庆农村商业银行股份有限公司 2023 年度
监事会工作报告》；
（三）审议《关于审议重庆农村商业银行股份有限公司2023 年度财务决算方案的议案》；
（四）审议《关于审议重庆农村商业银行股份有限公司2023 年度利润分配方案的议案》；
（五）审议《关于审议重庆农村商业银行股份有限公司2024 年度财务预算方案的议案》；
（六）审议《关于审议重庆农村商业银行股份有限公司2023 年年度报告的议案》；
（七）审议《关于审议聘请重庆农村商业银行股份有限公
司 2024 年度会计师事务所的议案》；
（八）审议《关于审议选举彭玉龙为重庆农村商业银行股份有限公司非执行董事的议案》；
（九）审议《关于审议重庆渝富资本运营集团有限公司及其关联方的关联交易的议案》；
（十）审议《关于审议重庆市城市建设投资（集团）有限公司及其关联方的关联交易的议案》；
（十一）审议《关于审议重庆发展投资有限公司及其关联方的关联交易的议案》；
（十二）审议《关于审议重庆农村商业银行股份有限公司发行金融债券的议案》。
二、报告事项
（十三）审阅《重庆农村商业银行股份有限公司 2023 年
度独立非执行董事述职报告》；
（十四）审阅《重庆农村商业银行股份有限公司 2023 年
度乡村振兴金融服务工作报告》；
（十五）审阅《重庆农村商业银行股份有限公司 2023 年
度关联交易报告》。
三、股东提问交流
四、现场投票表决
五、宣布会议结束
重庆农村商业银行股份有限公司
2023 年度股东大会议案之一
重庆农村商业银行股份有限公司
2023年度董事会工作报告
各位股东：
按照重庆农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）《公司章程》相关规定，现将2023年度董事会工作情况报告如下：
一、总体经营情况
2023 年，面对错综复杂的新形势、新挑战，本行董事会
坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，全面贯彻落实党的二十大精神和市委、市政府工作部署，严格执行监管政策，按照股东大会授权履行职责，坚守“服务‘三农’、服务中小企业、服务县域经济”的市场定位，践行“零售立行、科技兴行、人才强行”战略，着力构建“一体四驱”发展体系，全力“增收益、防风险、优结构、抓转型”，聚焦主责主业积极担当作为，整体经营发展实现稳中有进。
截至 2023 年末，集团资产总额 14,411 亿元、存款余额
8,962 亿元、贷款余额 6,767 亿元，分别较年初增长 892 亿元、
713 亿元、440 亿元，资产、存款、贷款余额均居全市第一。
实现营业收入 280 亿元，净利润 111 亿元。不良贷款率 1.19%，
较年初下降 0.03 个百分点，保持上市银行优良水平。拨备覆盖率 367%，较年初增长 9 个百分点，风险抵御能力良好。综合实力位列全球银行排名第 115 位、全国银行第 22 位，继续保持全国农商行和中西部银行首位。
二、主要工作回顾
在广大股东和全体员工的鼎力支持下，在各位董事的尽责履职下，2023年董事会主要开展了以下工作：
（一）始终坚持党建统领，凝聚高质量发展动力。董事会深入学习中央决策部署和市委工作要求，严格执行“四步工作法”，建立党委前置研究讨论事项清单，充分发挥党委把方向、管大局、保落实作用。2023年主题教育工作获得上级认可，“整村授信”“检视整改”等工作经验入选全市典型案例。创新党建活动平台载体，加强党务队伍建设，切实把组织优势有效转化为竞争优势和发展优势。坚持推动党建工作与公司治理的深度融合，将党建工作新要求写入公司章程，深入推进党建工作与经营管理同部署、同考核、同推进、同落实，切实发挥党建引领作用，确保自身改革发展沿着正确的方向不断前行。
（二）全体董事履职尽责，公司治理运转高效规范。董事会在《公司章程》和股东大会授权范围内独立承担决策实体职责，坚持扎实履职、勤勉尽责，规范议事决策。全年召开股东
大会 1 次，审议议案 12 项、听取报告 3 项；召开董事会 14
次，审议审阅议案及报告 123 项；召开专门委员会 44 次，审
议审阅议案 96 项。全体董事投入足够的时间和精力参与本行事务，按要求出席董事会及其专门委员会会议，立足董事会职责定位，结合自身的专业知识、从业经历和工作经验，对议案作出审慎判断，研究提出科学合理的意见建议，推动董事会科学决策。董事积极参加公司和监管机构等组织的培训，熟悉有关法律法规及监管规定，持续具备履行职责所需的专业知识和能力。同时，加强董事对全行重大改革方案的专业指导，邀请独立董事参与国企改革方案以及落实国家重大战略有关方案编制，审议通过《公司章程》修订草案、2023 年至 2025 年中期资本规划、“十四五”战略规划中期评估报告，有效形成全行战略及公司治理体系。2023 年董事履职评价结果全部为“称职”。
（三）支持区域协同发展，服务实体经济成效明显。制定出台本行《支持和融入成渝地区双城经济圈建设实施方案》，加大信贷、政策、渠道等资源倾斜，建立金融支持成渝重点合作项目库，紧密对接交通、环保等重点项目的资金需求，向157 个成渝地区双城经济圈重点项目和市级重点项目授信1,211 亿元。创新运用“陆海链融”“通道铁融”等产品，落地全国首笔陆海新通道多式联运“一单制”数字提单动产质押融资业务，为通道企业提供有力金融支持。支持重庆“33618”现代制造业集群体系建设，重点推动实施制造业企业“优客提升计划”。营销落地智能网联新能源汽车、先进材料、新能源
及新型储能等多个重量级客户。制造业贷款余额 657 亿元，市场份额居重庆第一。特色系统上线运行，面向国有企业、农村集体经济组织等客群，分别推出司库系统和“数字乡村”平台，以智能化手段提升金融服务效率。
（四）坚持支农支小定位，打造零售金融生态圈。本行倾力支持县域发展，涉农贷款余额 2,328 亿元，较年初增长 172亿元。数字赋能农村金融，迭代升级乡村振兴金融服务管理平台，以村社为单位“建档评级”“整村授信”，力争实现全市行政村全覆盖。加快推广“江渝快记”智能财税服务平台，为农村经营主体提供智能财税服务。小微金融业务发展良好，普惠