浙商银行:浙商银行股份有限公司2023年度股东大会会议资料

浙商银行股份有限公司
2023年度股东大会
会议资料
二〇二四年六月十二日

目录

1、会议议程 ...... 1
2、会议须知 ...... 3
3、浙商银行股份有限公司2023年度股东大会议案材料 ...... 5
（1）浙商银行股份有限公司2023年度董事会工作报告 ...... 5
（2）浙商银行股份有限公司2023年度监事会工作报告 ...... 12 （3）浙商银行股份有限公司2023年度报告及摘要（国内准则及国际准则） ..... 22
（4）浙商银行股份有限公司2023年度财务决算报告 ...... 23
（5）浙商银行股份有限公司2023年度利润分配方案 ...... 35
（6）浙商银行股份有限公司2024年度财务预算报告 ...... 36
（7）关于聘请2024年度会计师事务所的议案 ...... 38 （8）浙商银行股份有限公司2023年度关联交易管理制度执行及关联交易情况报告 39 （9）关于选举吴志军先生为浙商银行股份有限公司第六届董事会非执行董事的议案
...... 46 （10）关于选举施浩先生为浙商银行股份有限公司第六届董事会独立非执行董事的
议案 ...... 48 （11）关于选举王君波先生为浙商银行股份有限公司第六届监事会股东监事的议案
...... 50
（12）关于发行人民币金融债券的议案 ...... 52
（13）关于香港分行中期票据计划更新与发行的议案 ...... 55
4、浙商银行股份有限公司2023年度股东大会报告材料 ...... 57
（1）浙商银行股份有限公司2023年度独立董事述职报告 ...... 57 （2）浙商银行股份有限公司监事会对董事会及其成员2023年度履职情况评价报告58
（3）浙商银行股份有限公司监事会及其成员2023年度履职情况评价报告 ...... 60 （4）浙商银行股份有限公司监事会对高级管理层及其成员2023年度履职情况评价报
告 ...... 62
会议议程
会议召开时间：2024年6月12日（星期三）14点00分
会议召开地点：中国浙江省杭州市上城区民心路1号浙商银行总行601会议室召集人：浙商银行股份有限公司董事会
会议议程：
一、宣布会议开始
二、宣读会议注意事项
三、推选计票人、监票人
四、审议各项议案
（一）浙商银行股份有限公司2023年度董事会工作报告
（二）浙商银行股份有限公司2023年度监事会工作报告
（三）浙商银行股份有限公司2023年度报告及摘要（国内准则及国际准则）
（四）浙商银行股份有限公司2023年度财务决算报告
（五）浙商银行股份有限公司2023年度利润分配方案
（六）浙商银行股份有限公司2024年度财务预算报告
（七）关于聘请2024年度会计师事务所的议案
（八）浙商银行股份有限公司2023年度关联交易管理制度执行及关联交易情况报告
（九）关于选举吴志军先生为浙商银行股份有限公司第六届董事会非执行董事的议案
（十）关于选举施浩先生为浙商银行股份有限公司第六届董事会独立非执
行董事的议案
（十一）关于选举王君波先生为浙商银行股份有限公司第六届监事会股东监事的议案
（十二）关于发行人民币金融债券的议案
（十三）关于香港分行中期票据计划更新与发行的议案
五、统计出席会议股东的人数、代表股份数
六、对议案投票表决并统计表决结果
七、听取各项报告
（一）浙商银行股份有限公司2023年度独立董事述职报告
（二）浙商银行股份有限公司监事会对董事会及其成员2023年度履职情况评价报告
（三）浙商银行股份有限公司监事会及其成员2023年度履职情况评价报告
（四）浙商银行股份有限公司监事会对高级管理层及其成员2023年度履职情况评价报告
八、宣布议案表决结果
九、股东发言
十、宣布会议结束

会议须知
为了维护全体股东的合法权益，确保股东大会顺利进行，根据《中华人民共和国公司法》《上市公司股东大会规则》《浙商银行股份有限公司章程》《浙商银行股份有限公司股东大会议事规则》等相关规定，制定本须知。
1、股东（或代理人）参加股东大会依法享有发言权、质询权、表决权等权利。股东参加股东大会，应认真履行其法定义务，不得侵犯其他股东的权益，不得扰乱大会的正常秩序。
2、股东（或代理人）发言环节总时间控制在30分钟之内。股东（或代理人）发言或提问应简明扼要，每人不超过3分钟。
3、股东（或代理人）要求发言时，不得打断会议报告人的报告或其他股东的发言。在进行会议表决时，股东（或代理人）不进行发言。股东（或代理人）违反上述规定的发言，大会主持人可拒绝或制止。会议进行中只接受股东（或代理人）身份的人员发言和质询。
4、本次会议同时为A股股东设置了现场和网络投票两种方式进行表决，并在股东大会的通知中明确载明了网络投票的方式、表决时间和表决程序。A股股东在表决时，同一表决权只能选择现场、网络方式中的一种。同一表决权出现重复表决的以第一次投票为准。
5、股东大会的议案采用记名方式投票逐项进行表决。现场会议表决结果将与网络表决结果合计形成最终表决结果，并予以公告。
6、根据本公司章程和有关规定，本次股东大会第十二、十三项议案为特别决议议案，须经参加表决的股东（或代理人）所持表决权股份总数的三分之二以上表决通过；其余议案为普通议案，须经参加表决的股东（或代理人）所持表决权股份总数的过半数表决通过。
7、参加股东大会现场会议的股东（或代理人）填写表决票时，应按要求认真填写。未填、错填、字迹无法辨认的表决票、未投的表决票均视为投票人放弃表决权利，其所持股份数的表决结果应计为“弃权”。

8、在现场会议进入表决程序后进场的股东（或代理人）不发给表决票。在进入表决程序前退场的股东，如有委托的，按照有关委托代理的规定办理。
9、本次会议未接到临时提案，会议将对已公告议案进行审议和表决。
议案一
浙商银行股份有限公司2023年度董事会工作报告
各位股东：
2023 年是贯彻落实党的二十大精神的开局之年，是本行勇毅奋进实现华丽转身的关键之年，也是本行站上资产规模三万亿新台阶、全面开启新发展阶段之年。面对日益复杂严峻的外部环境和国内周期型结构性矛盾交织的多重考验，本行董事会牢记习总书记的九十九字重要批示，坚决贯彻党中央、国务院和浙江省委省政府的决策部署，深化落实各级监管机构的各项要求，深刻践行金融“国之大者”的使命担当，统筹战略定力、公司治理、社会责任、业务发展与风险防控，夯基垒业，攻艰克难，推动全行大步迈上高质量发展新征程。
2023 年末，本行总资产达 3.14 万亿元（集团口径，下同），成功站上资产规
模三万亿台阶，两年多来资产总额增长超万亿元。全年实现营业收入 637 亿元，归属于本行股东的净利润 150.5 亿元，分别较上年增长 4.3%和 10.5%，其中非息
收入增长 21.5 亿元，增幅达 15.4%；不良贷款率 1.44%，较年初下降 0.03 个百
分点；拨备覆盖率 182.60%，较年初上升 0.41 个百分点，资产质量持续向好；资本充足率 12.19%，一级资本充足率 9.52%，核心一级资本充足率 8.22%，杠杆率4.98%，均满足监管要求。在英国《银行家》杂志“2023 年全球银行 1000 强”榜
单中本行按一级资本计位列第 87 位；在“2023 年全球银行品牌价值 500 强”中，
品牌价值以 28.3 亿美元创新高；标普和穆迪国际评级继续保持双“投资级”评级，中诚信国际给予本行金融机构评级中最高等级 AAA 主体信用评级；荣获支持浙江省经济社会发展先进单位一等奖、浙江省“民企最满意银行”、“科创中国”金融科技创新大赛专项奖、2023 上市公司董事会最佳实践创建活动优秀实践案例、上交所信息披露评价最高评级 A 级等多项外部荣誉肯定。
一、2023 年度董事会工作情况
（一）聚焦政治建设，推动“严”的主基调走深走实
2023 年，董事会把学习贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想作为源头
活水，对标九十九字重要批示精神，把政治建设摆在首位，把“正、简、专、协、廉”五字生态建设作为工作的切入口，紧抓以案促改促治，全面部署严肃财经纪律、严格银企亲清关系等 13 项专项行动，深化清廉浙银的建设，守牢意识形态阵地，全面推进企业文化体系建设，持续涵养风清气正的政治生态，保障“严”的主基调贯彻全行经营管理始终。
（二）强化战略引领，推动发展战略经营策略同频升维
2023 年，董事会以党的二十大精神为指引，积极响应党中央、国务院、浙江省委省政府和各级监管机构对于服务实体经济的各项要求，主动融入浙江省委省政府对高质量建设发展共同富裕示范区的工作部署，在既定发展战略的基础上，系统搭建“1314N”战略策略体系，即：1 个发展总纲：以“一流的商业银行”愿景为统领，全面开启高质量发展新征程；3 大目标方向：一流的正向正行的社会影响力、一流的专业专注的行业竞争力、一流的共进共荣的企业凝聚力；1 个经营方针：全面贯彻落实“夯基础、调结构、控风险、创效益”十二字经营方针；4 大战略重点：数字化改革系统开启、深耕发展全面推进、五大板块协同发展、财富管理全新启航；N 项策略措施：以垒好经济周期弱敏感资产压舱石为首要策略，打造高质量发展的一流经营体系；全面打赢打好化风险、扩营收、稳股价、引战投四大战役，为推动高质量发展保驾护航；全面实施客户基础攻坚、人才基础攻坚、系统基础攻坚、投研基础攻坚四大攻坚，夯实抬升高质量发展基础。
2023 年，在坚定的战略指引和董事会的有力支持下，本行大零售、大公司、大投行、大资管、大跨境五大业务板块齐头并进、协同发展，客户基础有效夯实，重点领域经营业绩大幅提升。2023 年末，本行弱敏感资产营收占比 33.02%，增速达 20%，弱周期行业贷款不良率仅 0.33%，穿越周期能力不断提升；全年智慧营收超 300 亿元，占全部营业收入近一半，智慧经营能力不断增强，经营方向重点持续深化；全年新增零售有效户 68 万户，公司存款户 2.6 万户，公司授信户
7,500 户，供应链金融服务核心企业 2,600 户，延伸上下游 4 万户，客户攻坚扎
实推进。
（三）牢记“浙商”使命，推动“深耕浙江”落实落细
2023 年，董事会以深耕浙江为首要战略，不断提升浙江省属金融企业的格
局站位，全面提升对浙江的服务，提出在金融助力三个“一号工程”、支持经济高质量发展、善本金融助力共同富裕、金融机构特色化经营、全面防范化解金融风险、金融企业强化党建引领等六方面举措，打造勇当先行者谱写新篇章的浙银示范。
2023 年，本行持续加大浙江本土资源投入力度，聚焦保障 415X、315 等浙
江省重大工程建设，省内融资总量突破 9,200 亿元，连续 8 年获支持浙江经济社会发展一等奖，获得浙江省委省政府的高度肯定；年内浙江地方债承销占市场发行量的 10%，跃居浙江省所有银行第一位；以创新数字供应链金融助力“一号发展工程”，以惠企惠民 15 条举措、数智共富贷等普惠小微让利措施助力“一号改革工程”，以跨境金融综合服务生态助力“一号开放工程”，扛好服务浙江使命责任。
（四）完善治理架构，推动公司治理有效性显著提升
2023 年，董事会积极响应各级监管机构对于商业银行公司治理的最新要求，认真梳理和检视本行公司治理各项体制机制，结合经营管理实际组织开展“公司治理提升年”专项工作，确保本行公司治理始终协调有序，高效运转。
一是优化顶层制度设计，巩固公司治理制度基础。2023 年，董事会统筹开展