兴业银行:兴业银行2023年年度股东大会会议文件

2024 年 6 月 20 日

兴业银行股份有限公司
2023 年年度股东大会议程
现场会议时间：2024 年 6 月 20 日（上午 9:30 会议开始）
网络投票时间：采用上海证券交易所网络投票系统。通过交易
系 统 投 票 平 台 的 投 票 时 间 为 6 月 20 日
9:15-9:25，9:30-11:30，13:00-15:00；通过
互联网投票平台的投票时间为 6 月 20 日
9:15-15:00。
会议地点：福州市台江区江滨中大道 398 号兴业银行大厦五层
507 会议室
主持人：吕家进董事长
一、宣读股东大会注意事项
二、宣布会议开始
三、报告并审议议案
（一）审议事项——非累积投票议案
1.2023 年度董事会工作报告......6
2.2023 年度监事会工作报告......21
3.2023 年年度报告及摘要...... 29
4.2023 年度财务决算报告及 2024 年度财务预算方案......30
5.2023 年度利润分配预案...... 33
6.关于聘请 2024 年度会计师事务所的议案...... 35
7.关于给予部分关联方关联交易额度的议案...... 38
8.关于选举第十一届董事会非独立董事的议案...... 44
9.关于选举第九届监事会股东监事和外部监事的议案......49（二）审议事项——累积投票议案
10.关于选举第十一届董事会独立董事的议案...... 53（三）听取报告
11.关于 2023 年度大股东评估情况的报告...... 58
12.2023 年度独立董事述职报告......61
13.2023 年度监事履行职责情况的评价报告...... 8814.监事会关于董事、高级管理人员 2023 年度履行职责情况的评
价报告......96
15.2023 年度关联交易情况报告......105四、集中回答股东提问
五、议案表决

兴业银行股份有限公司
2023 年年度股东大会会议须知
为维护全体股东的合法权益，确保股东大会的正常秩序和议事效率，保证大会的顺利召开，根据中国证监会《上市公司股东大会规则》、公司章程和公司股东大会议事规则等规定，特制定本须知。
一、本公司根据《公司法》《证券法》《上市公司股东大会规则》和公司章程的规定，认真做好召开股东大会的各项工作。
二、本公司设大会秘书处，具体负责大会有关程序方面的事宜。
三、股东参加股东大会依法享有发言权、质询权、表决权等权利。
四、股东要求发言或质询的，应当自股权登记日（2024 年 6
月 14 日）起先向董事会办公室登记报名，并通过书面方式提交发言或质询的问题，发言顺序按照登记时间先后安排。
股东提交的发言应包括股东姓名或代表的股东和所持有的股份数，发言主题应与会议议题相关。
五、公司董事和高级管理人员应当认真负责地、有针对性地集中回答股东的问题。
六、为提高大会议事效率，在股东就本次会议议案相关的问题回答结束后，即可进行大会表决。
七、现场会议表决前，现场会议登记终止，并由会议主持人宣布现场出席会议的股东和代理人数及其所持有股份总数。
召开，股东可以在网络投票规定的时间段内通过网络投票系统行使表决权（网络投票规则见公司在上海证券交易所网站公告的2023 年年度股东大会通知）。同一表决权只能选择现场或网络表决方式中的一种，若同一表决权出现现场和网络重复表决的，以第一次表决结果为准。
九、股东以其所持有的股份数额行使表决权，每一股份享有一票表决权。
本次股东大会议案一至九为普通表决方式，股东在投票表决时，应在表决单中每项议案下设的“同意”、“反对”、“弃权”三项中任选一项，并以打“√”表示，未填、填错、字迹无法辨认的表决票或未投的表决票均视为“弃权”。
议案十《关于选举第十一届董事会独立董事的议案》采用累积投票制方式，具体表决方式详见后附《累积投票制表决说明》。
十、本次股东大会全部议案均为普通决议事项，由出席股东大会的普通股股东所持表决权的二分之一以上通过。
十一、议案七《关于给予部分关联方关联交易额度的议案》、议案八《关于选举第十一届董事会非独立董事的议案》、议案九《关于选举第九届监事会股东监事和外部监事的议案》和议案十《关于选举第十一届董事会独立董事的议案》需分项进行表决。
十二、议案七《关于给予部分关联方关联交易额度的议案》涉及的关联股东需回避表决与其存在关联关系的分项表决事项。
十三、股东参加股东大会，应当认真履行其法定义务，会议开始后应将手机铃声置于无声状态，会议进行过程中不得拍照，
尊重和维护其他股东合法权益，保障大会的正常秩序。
十四、本公司不向参加股东大会的股东发放礼品，不负责安排参加股东大会股东的住宿和接送等事项，以平等对待所有股东。
十五、公司董事会聘请律师事务所执业律师参加本次股东大会进行见证，并出具法律意见。

累积投票制表决说明
一、股东大会选举两名及以上独立董事时实行累积投票制，本次议案十采用累积投票制方式表决。
二、本说明所指“累积投票制”，是指出席股东大会的股东所拥有的投票权总数，等于其所持有的股份总数乘以应选独立董事人数之乘积。出席股东大会的股东可以将其拥有的投票权全部投向一位独立董事候选人，也可以将其所拥有的投票权平均或分散投向多位独立董事候选人。
三、为真实体现选举人意愿，本次投票按独立董事人数进行累积投票。即：选举独立董事时，出席会议的股东所拥有的投票权等于其所持有的股份总数乘以应选独立董事人数之积，该部分投票权只能投向本次股东大会的独立董事候选人。
四、写票方法：
1.股东若“同意”某位候选人当选，则在该候选人栏下的“同意”方框中划“√”，并在其后面的“股数”栏标出所使用的表决权数目。表决权数的最小整数单位为 1 股。若不同意或弃权则不填写。
2.股东选举独立董事的投票表决权数分别计算之和应等于或小于该股东在该投票项享有的累积有效表决权数。
3.若股东采用平均投票法选举独立董事，则只须在所选的独立董事候选人下方的“同意”一栏划“√”即可，不必填写具体股数（系统会按照该股东所拥有的表决权数自动平均计票）。
4.下列情况视为选票无效：

（1）股东选举独立董事的投票表决权数分别计算之和超出该股东在该投票项享有的累积有效表决权数；
（2）投票表决权数出现小于 1 股或带有小数的表决权数；
（3）因字迹不清而无法辨认的；
（4）填写股数含有运算符号及其他无关文字；
（5）其它不符合法律、法规规定的选票。
五、举例说明：
本次选举独立董事 5 名。
如某一股东持有公司股票 100 股，则该股东在选举独立董事
时享有 500 股累积有效表决权（100 股×5）。
如该股东将其表决权集中投向 A、B 两位独立董事候选人，
则可以在这两位独立董事候选人下方“同意”方框中打“√”，并在该项表决的表决权数栏中填写所使用的表决权数。
1．若该股东投向 A 候选人 200 股表决权，投向 B 候选人 300
股表决权，其投表决权数之和等于累积有效表决权数，则 A 候选
人、B 候选人分别获得 200 股和 300 股的同意票，该投票有效。
2．若该股东投向 A 候选人 200 股表决权，投向 B 候选人 200
股表决权，其投表决权数之和为 400 股，小于该股东的累积有效
表决权数，则 A 候选人、B 候选人分别获得 200 股和 200 股的同
意票，该投票有效。
3．若该股东投向 A 候选人 300 股表决权，投向 B 候选人 300
股表决权，则使用的表决权数为 600 股，超过累积有效表决权数500 股，则该股东所选的独立董事候选人的选票无效。
2023 年年度股东大会
文件一 审议议案
兴业银行股份有限公司
2023 年度董事会工作报告
各位股东：
2023 年，本行董事会积极应对形势变化，深入学习贯彻党
的二十大精神，以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，认真学习贯彻党中央方针政策和金融监管要求，围绕建设金融强国目标，探索实践中国特色金融发展之路，坚定推进实施“1234”战略，持续树牢擦亮“三张名片”，积极布局“五大新赛道”，加快推动数字化转型和业务结构优化，严守风险底线，推动全行事业高质量发展。现将主要工作情况报告如下：
一、2023 年总体工作情况
2023 年，面对外部环境的深刻变化，董事会加强对宏观经
济形势的分析研判，认真贯彻落实中央经济金融政策和金融监管要求，稳中求进，加快转型，积极防范化解各类风险， 有效应对复杂严峻形势，持续推进高质量发展，各项工作符合预期。2023年末，集团总资产首次突破 10 万亿元，存款和贷款双双突破 5
万亿元；零售客户突破 1 亿户，零售 AUM 突破 3 万亿元；企金客
户超过140万户。全年实现营业收入2108.31亿元，净利润771.16亿元。年末不良贷款率 1.07%，较年初下降 0.02 个百分点，拨备覆盖率 245%，较年初上升 9 个百分点，主要风险指标处于合
理区间，风险抵补能力维持较好水平。年末核心一级资本充足率9.76%，资本充足率 14.13%，各项流动性指标符合监管要求。市场评价和监管认可度持续提升，稳居国内系统重要性银行第三组，再次荣膺英国《银行家》“2023 中国年度银行”大奖，明
晟 ESG 评级由 A 级升至 AA 级，成为唯一一家连续 5 年获得境内
银行业 ESG 最高评级的银行。
二、强化战略决策，高质量推进各项重点工作
（一）把准战略导向，稳步推进战略实施。2023 年，国内
外经济金融环境波动变化进一步加剧，西方国家高通胀持续、美联储超预期加息，国内产业升级加速，房贷利率统一调整、LPR和存款利率有序下调，10 月召开的中央金融工作会议指明了未来行业发展方向。对此，董事会认真学习习近平总书记关于金融工作一系列重要论述以及中央金融工作会议精神，加强对宏观环境、产业政策和监管政策的研究，坚持一张蓝图绘到底，坚定实施“1234”战略，持续推进数字化转型，同时根据内外部环境变化，适时适当优化微调决策导向和经营策略，发展方向更加符合政策导向、经营规律和自身实际情况。一是经营管理导向紧抓高质量发展主题。采取“积极、稳健”导向，实事求是制定财务预算目标，全面考虑高压环境下考核指挥棒影响，更加科学合理下达经营指标。通过优化考核指标设置，有效引导经营机构积极布局“五大新赛道”，加快转型发展。重视资产负债久期配置，推动资产定价和负债成本有效管控。科学推进“增收节支”工作，研究战略性资源配置策略，分析投入产出，优先保障数字化转型等重点领域资源投入，合理压降运营成本。二是风险管理导向坚
持底线与平衡。聚焦重点风险领域，多措并举，力求从发展的角度解决问题。高度重视安全性、流动性与盈利性的平衡，研究总结部分欧美银行流动性危机的经验教训，坚守流动性安全底线。三是数字化转型更加强调赋能。坚持“企业级、标准化”的方法论，推进实施科技体制机制改革，更加注重科技赋能业务产生的实效和实际生产力，推动数字化转型进入新阶段。四是业务发展导向着眼长远。聚焦实体经济主赛道，围绕“30·60”绿色转型等国家重大战略方向，研究部署新能源、新基建以及消费金融、地方债置换、债券交易等重点