国元证券:《国元证券股份有限公司防控洗钱和恐怖融资风险管理办法》修订说明

《国元证券股份有限公司防控洗钱和恐怖
融资风险管理办法》修订说明
《国元证券股份有限公司防控洗钱和恐怖融资风险管理办法》主要修 订内容如下：
修订前 修订后
第一条 为深入实践风险为本的工 第一条 为深入实践风险为本的工
作方法，履行反洗钱和反恐怖融资义务， 作方法，履行反洗钱和反恐怖融资义务，维护国家金融安全和公司正常经营秩 维护国家金融安全和公司正常经营秩序，序，根据《中华人民共和国反洗钱法》 根据《中华人民共和国反洗钱法》《金融《金融机构反洗钱规定》《证券期货业反 机构反洗钱规定》《金融机构反洗钱和反洗钱工作实施办法》《法人金融机构洗钱 恐怖融资监督管理办法》《证券期货业反和恐怖融资风险管理指引（试行）》《证 洗钱工作实施办法》《法人金融机构洗钱券公司反洗钱工作指引》等规定，以及 和恐怖融资风险管理指引（试行）》《证中国人民银行、证监会、证券业协会相 券公司反洗钱工作指引》等规定，以及中关规范性文件要求，制定本办法。 国人民银行、中国证券监督管理委员会、
中国证券业协会等相关规范性文件要求，
制定本办法。
第二条 本办法所称防控洗钱和恐 第二条 本办法所称防控洗钱和恐怖
怖融资风险（以下统称洗钱风险），即 融资风险（以下统称“洗钱风险”），即洗钱风险管理，是落实反洗钱和反恐怖 洗钱风险管理，是落实反洗钱和反恐怖融融资风险为本工作方法的深入实践，其 资“风险为本”工作方法的深入实践，其覆盖公司经营管理中可能被利用为洗钱 覆盖公司经营管理中可能被利用为洗钱和恐怖融资途径的所有业务环节。 和恐怖融资途径的所有业务环节。
本办法所指子公司，为中国人民银 本办法所指子公司，指按照反洗钱相
行合肥中心支行指定公司汇总履行洗 关规定应履行反洗钱义务的公司控股子钱风险管理情况报告义务的子公司，包 公司。子公司名单由公司反洗钱管理部门括国元期货有限公司、国元国际控股有 根据监管要求确定并适时调整。
限公司。子公司名单根据监管要求适时
调整。
第四条 公司洗钱风险管理文化 第四条 公司应积极推动洗钱风险
是合规文化的重要组成部分，旨在促进 管理文化建设，促进全体员工树立洗钱风全体员工树立洗钱风险管理意识、坚持 险管理意识、坚持价值准则、恪守职业操价值准则、恪守职业操守，营造主动管 守，营造主动管理、合规经营的良好文化理、合规经营的良好文化氛围；旨在让 氛围；让公司各部门、分支机构和子公司公司各部门、分支机构和子公司及全体 及全体员工勤勉尽责，牢固树立合规意识员工勤勉尽责，牢固树立合规意识和风 和风险意识，践行风险为本方法，合理配险意识，践行风险为本方法，合理配置 置资源，对本单位洗钱风险进行持续识资源，对本单位洗钱风险进行持续识别、 别、审慎评估、有效控制及全程管理，有审慎评估、有效控制及全程管理，有效 效防范洗钱风险。
防范洗钱风险。 公司反洗钱文化理念为：诚实守信，
守正创新；稳健审慎，以义取利；风险为
本，共筑反洗钱防线。
第五条 公司洗钱风险管理体系包 第五条 公司洗钱风险管理体系包
括但不限于风险管理架构、风险管理策 括但不限于风险管理架构、风险管理策略、风险管理政策和程序、信息系统和 略、风险管理政策和程序、信息系统和数数据治理、内部检查、审计、绩效考核 据治理、内部检查、审计、绩效考核和奖和奖惩机制等要素。为有效防控公司洗 惩机制等要素。公司构建以“洗钱风险自钱风险，合理衔接原有反洗钱和反恐怖 评估”为基础、“内控管理”和“义务履融资工作，公司构建由基础保障、核心 行”一体两翼的反洗钱工作体系，作为公职责和基本义务组成的三位一体的洗 司洗钱风险管理的基本策略。
钱风险管理工作体系，作为公司洗钱风 公司将洗钱风险管理纳入全面风险
险管理的基本策略。 管理体系。
新增 第六条 有效的洗钱风险自评估是
公司采取不同措施以有效管控洗钱和恐
怖融资风险、做好反洗钱与反恐怖融资工
作的基础。公司按照风险为本方法，对洗

钱风险进行持续识别、评估，采取有效控
制及全程管理，缓释风险，进而有效防范
洗钱风险，并通过充分运用风险自评估结
果，确保反洗钱资源配置、洗钱风险管理
策略、政策和程序与评估所识别的风险相
适应。
新增 第九条 公司以自评估报告和结论为
基础，制定或持续调整、完善经高级管理
层批准的洗钱风险管理政策、控制措施和
程序，并关注控制措施的执行情况。
第六条 基础保障是指与洗钱风 第十条 公司反洗钱内控管理包括制
险管理有关的制度流程、组织架构（含 度建设、组织架构、岗位履职、技术支持、人员配置）和信息系统等方面的建设工 人员培训、检查审计、考核奖惩等方面。作。
第九条 公司按规定构建公司和 删除
部门两个层级的洗钱风险管理架构。公
司层级设立反洗钱领导小组和反洗钱
执行小组，部门层级设立反洗钱工作小
组。
第十条 风控与合规委员会是公司 第十三条 执行委员会是公司的反
的反洗钱领导小组，承担公司洗钱风险 洗钱领导小组，对重大洗钱风险管理事项管理的实施责任，执行董事会决议，履 进行决策，执行董事会决议，集中履行高行高级管理层反洗钱工作职责：…… 级管理层反洗钱工作职责：……（工作职
责无实质性变化）
第十一条 公司指定合规总监牵头 第十五条 公司指定合规总监为反
负责洗钱风险管理工作。合规总监有权 洗钱工作牵头高管，牵头负责洗钱风险管独立开展工作，直接向董事会报告洗钱 理工作。合规总监有权独立开展工作，直风险管理情况。公司确保其能够充分获 接向董事会报告洗钱风险管理情况。公司取履职所需的权限和资源，避免可能影 确保其能够充分获取履职所需的权限和
响其有效履职的利益冲突，并按规定向 资源，避免可能影响其有效履职的利益冲中国人民银行合肥中心支行备案。 突，并按规定向监管机构备案。
第十二条 公司成立反洗钱执行 第十四条 公司在经营管理层设立
小组，由反洗钱合规监测中心（与合规 风控与合规委员会，对洗钱风险管理事项法务部合署办公，下同）反洗钱管理岗、 进行决策，协调洗钱风险管理工作的落实信息监测辅助岗以及总部相关部门洗 推进。风控与合规委员会成员包含公司反钱风险管理岗、反洗钱工作联络人等人 洗钱工作牵头高管。
员组成，负责研讨公司洗钱风险管理工
作的具体执行问题，推进公司反洗钱工
作领导小组审议的洗钱风险管理有关
事项的落实。反洗钱管理岗牵头执行小
组工作，并向合规总监报告。
第十三条 各业务部门和分支机构 第十六条 公司各分支机构应按照
均应按规定设立内部反洗钱工作小组， 属地监管机构要求，建立反洗钱工作小及时指定并更新人员组成。内部反洗钱 组，履行相应反洗钱职责。
工作小组至少配备 3 人，需包含部门负
责人、洗钱风险管理岗位人员和业务人
员。
分支机构反洗钱工作小组设立或
调整情况应及时向属地人行报告，并抄
送公司反洗钱合规监测中心；总部业务
部门及合肥市区分支机构反洗钱工作
小组设立或调整情况由反洗钱合规监
测中心统一汇总后向中国人民银行合
肥中心支行报送。
新增 第十七条 公司应根据监管规定和
内控管理需要，建立“业务条线、合规和
内部控制职能部门以及内部审计”的反洗
钱三道防线，规范各岗位人员反洗钱履

职，确保公司反洗钱义务切实履行。
第十四条 反洗钱合规监测中心 第十八条 合规法务部是公司反洗
是公司反洗钱管理部门，牵头开展洗钱 钱管理部门，牵头开展洗钱风险管理工风险管理工作，推动落实各项反洗钱工 作，推动落实各项反洗钱工作，主要履行
作，主要履行以下职责：…… 以下职责：……
第十五条 ……（三）开展或配合 第十九条 ……（三）开展客户尽职
开展客户身份识别和客户洗钱风险分类 调查和客户洗钱风险分类管理，采取针对管理，采取针对性的风险应对措施； 性的风险应对措施；
公司履行洗钱风险管理职责的业务 公司履行洗钱风险管理职责的业务
部门包括：私人财富部、证券金融部、 部门包括但不限于：财富管理业务总部、权益投资部、机构客户部、客户资产管 运营总部、证券金融部、金融产品部、固理总部、投资银行总部、债券业务总部、 定收益部、创新金融部、资金计划部、客场外业务部、研究所、网络金融部、金 户资产管理总部、投资银行总部、债券业融产品部（投资顾问部）。业务部门名 务总部、研究所。业务部门名单根据监管
单根据监管要求适时调整。 要求适时调整。各业务部门应明确自身在
本业务条线洗钱风险管理工作中的职责
分工。
第十六条运营总部、客户服务中 删除
心牵头负责本部门职责范围内的客户
身份识别工作，以及督导或配合各业务
部门、分支机构开展客户身份识别和可
疑交易甄别；参照公司业务部门职责履
行本部门对接条线的反洗钱检查、培训
等相关反洗钱工作职责。股权管理部、
分支机构服务部负责子公司、各证券分
支机构的相关业务经营管理活动的日
常洗钱风险管理与督导工作，负责与行
业监管部门的日常联系。
第十九条 人力资源部暨培训中心 第二十二条 人力资源部负责洗钱
负责洗钱风险管理的人力资源保障，结 风险管理的人力资源保障，结合洗钱风险合洗钱风险管理需求，合理配置洗钱风 管理需求，合理配置洗钱风险管理职位、险管理职位、职级和职数，选用符合标 职级和职数，选用符合标准的人员，建立准的人员，建立健全公司反洗钱绩