光云科技:申万宏源证券承销保荐有限责任公司关于杭州光云科技股份有限公司及子公司向金融机构、非金融机构申请综合授信额度并提供担保的核查意见

申万宏源证券承销保荐有限责任公司
关于杭州光云科技股份有限公司及子公司
向金融机构、非金融机构申请综合授信额度
并提供担保的核查意见
申万宏源证券承销保荐有限责任公司（以下简称“申万宏源承销保荐”、“保荐机构”）作为杭州光云科技股份有限公司（以下简称“光云科技”或“公司”）2022年度以简易程序向特定对象发行股票的保荐机构，根据《证券发行上市保荐业务管理办法》《上海证券交易所科创板股票上市规则》《上海证券交易所科创板上市公司自律监管指引第 1 号——规范运作》《上市公司监管指引第 8 号——上市公司资金往来、对外担保的监管要求》等有关规定，对光云科技及子公司拟向银行等金融机构、非金融机构申请不超过人民币 10 亿元（含本数）的综合授信额度，在上述综合授信额度内，公司拟为全资子公司杭州其乐融融科技有限公司（以下简称“其乐融融”）、杭州淘云科技有限公司（以下简称“淘云科技”）融资提供不超过 2 亿元的担保额度事项进行了审慎核查，具体情况如下：
一、综合授信并提供担保情况概述
（一）担保基本情况
为满足公司及子公司日常经营和业务发展资金需要，公司及子公司拟向银行等金融机构、非金融机构以保证、抵押、质押等方式申请不超过人民币10亿元的综合授信额度，主要用于办理贷款、银行承兑汇票、商业承兑汇票保贴、信用证、保函、供应链融资、应付账款保理以及衍生产品等业务，具体授信额度和期限以各家金融机构及非金融机构最终核定为准。以上授信额度不等于公司及子公司的实际融资金额，实际融资金额在总授信额度内，以公司及子公司与金融机构、非金融机构实际发生的融资金额为准。
为提高公司决策效率，公司拟为其乐融融和淘云科技在上述综合授信额度内提供不超过2亿元的担保额度，担保方式包括保证、抵押、质押等，担保额度在
授权期限内可循环使用，具体担保额度与期限以届时签订的担保合同为准。前述担保额度可以在其乐融融和淘云科技之间互相调剂。有效期限为自董事会决议通过之日起12个月内有效。
（二）本次授信及担保事项履行的审议程序
公司于 2025 年 2 月 28 日召开第三届董事会第二十六次会议、第三届监事会
第二十三次会议，审议通过了《关于 2025 年度公司及子公司向金融机构、非金融机构申请综合授信额度并提供担保的议案》，本议案无需提交股东大会审议。同时，为提高工作效率，公司董事会授权公司管理层或具体经办部门在银行等金融机构、非金融机构授信额度总额范围内根据资金需求签署相关合同/协议及文件（包括但不限于授信、借款、担保、抵押、质押、融资等有关的申请书、合同、协议、凭证等文件）。若遇到金融机构、非金融机构合同/协议签署日期在有效期内，但是金融机构、非金融机构合同/协议期限不在决议有效期内的，决议有效期将自动延长至金融机构、非金融机构合同/协议有效期截止日。
二、被担保人的基本情况
（一）基本情况
名称 其乐融融 淘云科技
统一社会信 911101050695972630 91330108053678894C
用代码
成立时间 2013-05-27 2012-09-26
注册地点 浙江省杭州市滨江区浦沿街道坚 浙江省杭州市滨江区浦沿街道坚塔街
塔街 599 号 8 层 801 室 599 号 6 层 601 室
法定代表人 陈才 陈才
注册资本 500 万元人民币 2000 万元人民币
一般项目：技术服务、技术开发、 一般项目：技术服务、技术开发、技术
技术咨询、技术交流、技术转让、 咨询、技术交流、技术转让、技术推广；
技术推广；软件开发；数据处理服 计算机系统服务；信息系统集成服务；
务；广告制作；广告发布（非广播 企业管理咨询；市场营销策划；信息咨
电台、电视台、报刊出版单位）； 询服务（不含许可类信息咨询服务）；
经营范围 广告设计、代理；图文设计制作； 宠物食品及用品零售；计算机软硬件及
市场营销策划；摄像及视频制作服 辅助设备零售；计算机软硬件及辅助设
务；网络技术服务；计算机软硬件 备批发；电子产品销售；办公设备耗材
及辅助设备批发；计算机系统服 销售；文具用品零售；办公用品销售；
务；通信设备制造；通信设备销售； 玩具销售；婴幼儿配方乳粉及其他婴幼
电子产品销售；信息咨询服务（不 儿配方食品销售；五金产品零售；轴承
含许可类信息咨询服务）；专业设 销售；家用电器销售；通讯设备销售；
计服务；计算机软硬件及辅助设备 照相机及器材销售；体育用品及器材批
零售；纸制品销售；家用电器销售； 发；日用品销售；服装服饰零售；鞋帽
计算机及办公设备维修；办公设备 零售；建筑材料销售；建筑装饰材料销
销售；办公设备耗材销售（除依法 售；金属材料销售；第一类医疗器械销
须经批准的项目外，凭营业执照依 售；第二类医疗器械销售；卫生陶瓷制
法自主开展经营活动）。许可项目： 品销售；日用陶瓷制品销售；针纺织品
货物进出口；技术进出口；互联网 及原料销售；皮革制品销售；化妆品零
信息服务；第二类增值电信业务 售；广告设计、代理；广告制作；广告
（依法须经批准的项目，经相关部 发布；货物进出口；技术进出口；食品
门批准后方可开展经营活动，具体 销售（仅销售预包装食品）；食品互联
经营项目以审批结果为准）。 网销售（仅销售预包装食品）；保健食
品（预包装）销售（除依法须经批准的
项目外，凭营业执照依法自主开展经营
活动）。许可项目：出版物互联网销售；
出版物零售（依法须经批准的项目，经
相关部门批准后方可开展经营活动，具
体经营项目以审批结果为准）。
股东 杭州光云科技股份有限公司 杭州光云科技股份有限公司
影响偿债能
力的重大或 否 否
有事项
是否属于失 否 否
信被执行人
（二）最近一年又一期财务报表数据
单位：万元
项目 会计时点 其乐融融 淘云科技
资产总额 2023年12月31日 27,026.79 5,363.80
2024年9月30日 40,674.55 5,505.05
负债总额 2023年12月31日 21,489.00 1,626.73
2024年9月30日 31,522.78 2,091.22
资产净额 2023年12月31日 5,537.79 3,737.08
2024年9月30日 9,151.76 3,413.83
营业收入 2023年度 20,785.96 6,462.31
2024年1-9月 16,416.20 4,767.77
净利润 2023年度 754.80 -695.24
2024年1-9月 -78.51 -323.25
注：2023年度财务数据已经立信会计师事务所（特殊普通合伙）审计
2024年1-9月财务数据未经审计
三、相关授信及担保协议的主要内容

截至本核查意见披露日，公司目前尚未签订相关授信及担保协议，上述计划授信及担保总额仅为公司及子公司拟申请的授信额度和拟提供的担保额度，担保方式包括保证、抵押、质押等，具体授信及担保金额尚需银行或相关金融机构、非金融机构审核同意，以实际签署的合同为准。
四、相关授信及担保的必要性和合理性
公司及子公司本次申请综合授信额度及提供担保是为了满足公司及子公司未来日常经营和业务发展资金需要。被担保对象均为公司控制且纳入合并报表范围内的全资子公司，子公司生产经营稳定，资信状况良好，具备偿债能力，无逾期担保事项，担保风险可控，不存在损害公司及股东利益的情形，具有必要性和合理性。
五、董事会及监事会意见
（一）董事会意见
董事会认为：本次申请年度综合授信额度并提供担保有利于满足公司各项业务发展和子公司项目建设需要及日常经营资金需求，有利于提高资金营运能力，符合公司实际经营情况和整体发展战略。担保对象为公司全资子公司，子公司生产经营稳定，无逾期担保事项，担保风险可控，不存在损害公司及股东利益的情形。
（二）监事会意见
监事会认为：本次公司及子公司申请综合授信额度并提供担保事项是在综合考虑公司及子公司业务发展的实际需要后做出的，符合公司实际经营情况和整体发展战略。被担保人为公司的全资子公司，资产信用状况良好，担保风险可控，担保事宜符合公司和全体股东的利益。
六、累计对外担保金额及逾期担保的金额
截至本核查意见披露日，公司及其全资子公司无对外担保余额。公司及子公司无逾期对外担保和涉及诉讼担保的情况，亦无为股东、实际控制人及其关联方提供担保的情况。

七、保荐机构核查意见
经核查，保荐机构认为：
本次公司及子公司申请综合授信额度并为子公司提供担保事项已经公司董事会、监事会审议通过，履行了必要的内部决策程序，符合相关法律、法规及《公司章程》