宁波银行:宁波银行股份有限公司2024年年度股东大会会议材料

宁波银行股份有限公司
2024 年年度股东大会会议材料
（股票代码：002142）

目录

材料一：宁波银行股份有限公司 2024 年度董事会工作报告...... 1
材料二：宁波银行股份有限公司 2024 年年度报告...... 2
材料三：宁波银行股份有限公司 2024 年财务决算报告和 2025 年财务预算计划.. 3
材料四：宁波银行股份有限公司 2024 年度利润分配方案...... 5
材料五：关于续聘外部审计机构的议案...... 6
材料六：宁波银行股份有限公司 2024 年关联交易执行情况及 2025 年工作计划. 11
材料七：宁波银行股份有限公司 2024 年度监事会工作报告...... 21
材料八：宁波银行股份有限公司 2024 年度董事会和董事履职评价报告...... 22
材料九：宁波银行股份有限公司 2024 年度监事会和监事履职评价报告...... 28材料十：宁波银行股份有限公司 2024 年度高级管理层和高级管理人员履职评价报
告...... 32材料十一：宁波银行股份有限公司 2024 年度资本管理履职情况评估报告...... 34
材料十二：监事会关于公司 2024 年度外部审计机构审计报告的意见...... 40材料十三：宁波银行股份有限公司 2024 年度流动性风险管理履职情况评估报告 41
材料十四：宁波银行股份有限公司 2024 年度独立董事述职报告...... 46材料十五：宁波银行股份有限公司董事会关于独立董事独立性情况的专项意见. 47
材料十六：宁波银行股份有限公司 2024 年度大股东评估报告...... 48
材料一：宁波银行股份有限公司 2024 年度董事会工作报告
宁波银行股份有限公司
2024 年度董事会工作报告
2024 年，公司董事会牢牢把握金融工作的政治性、人民性，紧密围绕国家宏观政策导向，坚守服务实体经济的初心，扎实推进差异化经营策略，持续完善“科技+专业”的赋能体系，推动公司实现高质量发展，较好地完成了全年经营目标，继续入选国内系统重要性银行，发展的可持续性进一步增强。
公司 2024 年度董事会工作报告的具体内容请参见公司于 2025
年 4 月 10 日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露的报告全文。
材料二：宁波银行股份有限公司 2024 年年度报告
宁波银行股份有限公司 2024 年年度报告
根据《中华人民共和国证券法》《深圳证券交易所股票上市规则》等规定和要求，公司编制了 2024 年年度报告，具体内容请参
见 公 司 于 2025 年 4 月 10 日 在 巨 潮 资 讯 网
（http://www.cninfo.com.cn）披露的《宁波银行股份有限公司2024 年年度报告》全文及摘要。
材料三：宁波银行股份有限公司 2024 年财务决算报告和 2025 年财务预算计划
宁波银行股份有限公司 2024 年
财务决算报告和 2025 年财务预算计划
2024 年，公司贯彻党中央、国务院和金融监管部门的决策部署，按照董事会制定的发展战略，坚守主业，坚持在服务实体经济的过程中积累差异化的比较优势，稳步实施“大银行做不好，小银行做不了”的经营策略，用专业创造价值，主要预算目标顺利完成。
2025 年，公司继续实施“大银行做不好，小银行做不了”的经营策略，进一步深化“增活期、做代发、抓营收”工作主线，持续完善风险管理体系，不断积累比较优势，推进银行稳健发展。2025年总体预算安排如下：
公司各项规模和盈利指标保持平稳增长，总资产增长 10.4%，各项存款增长 9.8%，各项贷款增长 12.2%，不良率、资本充足率、拨贷比等其他主要监管指标持续满足监管要求。为推动上述预算目标实现，公司将做好以下四方面工作推动，确保预算目标顺利达成。
一、做好五篇大文章，强化服务实体经济能力
公司将以党的二十届三中全会精神为引领，始终坚持真心对客户好，把服务实体经济作为根本遵循，深刻践行金融的人民性、政治性，聚焦实体客户综合化的金融需求，用四化五帮落实服务实体经济的五篇大文章，全面有效推动普惠贷款、制造业贷款、绿色贷
款等重点领域的投放，在公司经营中不断强化服务实体经济的质效和能力，推动公司的高质量发展。
二、强化金融科技赋能，加速提升经营质效
伴随金融领域人工智能及大模型技术的持续落地应用，2025 年公司将继续加大对重点领域的科技投入密度，加快前沿技术的布局和应用，积累并形成相关业务板块大模型应用的底层基础，加快推进全行向专业化、数字化、平台化经营转型，赋能营销、风控、运营、管理等领域，为经营提质增效做好科技支撑。
三、深化三精管理体系，全面践行四化五帮
公司将继续坚守“增结算、做代发、抓营收”的经营主线，进一步深化“精算经营、精细管理、精心推动”的三精体系，把增活期做代发作为营收盈利增长的基本盘和主阵地，强化全行客户经营成效。同时全面深化践行“四化五帮”，在向上经营的基础上，加快批量引客成效，把全行的熟客、忠诚客经营成效提升好。
四、有效防范各类风险，切实推动降本增效
秉承“经营银行就是经营风险”的风控理念，公司继续将守住风险底线作为最根本的经营目标，加大不良清收力度，持续强化全面全员全流程的风险管理体系，借助制度、系统和流程的统筹确保经营管理的合规性，用常态化的员工关心关爱措施落实案防对口管理，为全行稳健经营保驾护航。同时，聚焦重点领域，切实推动降本增效措施落地，强化公共资产积累，不断提升员工产能，助力全行高质量发展。
材料四：宁波银行股份有限公司 2024 年度利润分配方案
宁波银行股份有限公司
2024 年度利润分配方案
根据安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）审定的 2024 年度会计报表，公司 2024 年度实现净利润为 23,360 百万元，加上
2023 年末可供分配利润 79,926 百万元，扣除 2023 年度优先股股
息 677 百万元，扣除 2023 年度永续债利息 345 百万元，扣除 2023
年度应付普通股股利 3,962 百万元，扣除提取的一般风险准备金3,420 百万元，2024 年末可供分配利润为 94,882 百万元。目前公司业务经营正常有序、财务运作规范稳健，公司有理由相信未来有能力足额支付 2024 年度的股息。
根据上述情况，公司 2024 年度利润分配方案如下：
一、按 2024 年度净利润的 10%提取法定公积金 2,336 百万元；
二、根据财政部《金融企业准备金计提管理办法》（财金[2012]20 号）规定，按公司 2024 年风险资产期末余额 1.5%差额提取一般准备金 3,820 百万元；
三、向权益分派股权登记日收市后登记在册的普通股股东派发现金红利，每 10 股派发现金红利 9 元（含税）。
材料五：关于续聘外部审计机构的议案
关于续聘外部审计机构的议案
根据《公司章程》的要求，公司拟续聘安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）负责对公司按照企业会计准则编制的 2025 年度
的财务报表发表审计意见，对截至 2025 年 12 月 31 日的财务报告
内部控制的有效性发表意见。
公司董事会授权管理层按照公允、合理的市场定价原则确定审计费用。2025 年度审计费用预计为人民币 300 万元（其中内部控制审计费用为人民币 70 万元），与上一期审计费用基本持平。
附件：2024 年外部审计机构工作总结
附件：
2024 年外部审计机构工作总结
宁波银行股份有限公司及其子公司（以下简称“集团”）2024年年度合并及公司的财务报告委托安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）进行审计，并按照企业会计准则出具审计报告。财务报告的内部控制委托安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）进行审计，并出具内部控制审计报告。审计工作分三阶段进行，并全部顺利完成：
一、预审阶段（2024 年 10 月至 2024 年 12 月底）
（一）与各部门进行了访谈，了解了 2024 年度各业务条线的主要情况。
（二）制订了整体审计计划。
（三）了解集团企业层面的内部控制并进行了测试：通过从控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通以及内部监督等方面来了解和评价集团企业层面内部控制的有效性。
（四）了解集团的主要业务流程并进行了内部控制测试。
（五）客户贷款和垫款及以摊余成本计量的信托计划和资管产品审阅：评估并测试与客户贷款和垫款及以摊余成本计量的信托计划和资管产品审批、贷投后管理、信用评级、押品管理以及减值测试相关的关键控制的设计和执行的有效性，包括相关的数据质量和
信息系统，采用风险导向的抽样方法，从集团 2024 年 9 月 30 日的
客户贷款和垫款及以摊余成本计量的信托计划和资管产品清单中选取了样本执行客户贷款和垫款及以摊余成本计量的信托计划和
资管产品审阅程序，基于贷投后调查报告、债务人的财务信息、抵押品价值评估报告以及其他可获取信息，分析债务人的还款能力，评估了对客户贷款和垫款及以摊余成本计量的信托计划和资管产品五级分类的判断结果。
（六）信息系统测试：安永华明信息科技团队对以下范围进行了测试：1、复核集团的主要业务、财务信息系统的 IT 一般控制；2、复核根据审计策略计划拟依赖的核心业务系统、信贷管理系统、统一贷后管理系统、远程业务管理系统、远程核算系统、企业票据中心系统、同业票据中心系统、信用卡核心系统、国际结算系统、资金系统、财务估值系统、财务管理系统、零售内部评级系统、内部评级系统、新会计准则减值系统、交易级大总账系统、大数据平台等；3、协助进行记账分录测试中的数据处理。
（七）对重大会计和审计事项进行了初步了解。
（八）对年初数据进行审计。通过对年初数据执行相应的程序，评估了年初数据的准确性。
二、年审阶段（2025 年 1 月至 2025 年 3 月初）
（一）更新了客户贷款和垫款及以摊余成本计量的信托计划和资管产品审阅：基于集团预审阶段和年审阶段间客户贷款和垫款及以摊余成本计量的信托计划和资管产品的变动情况，按照一定条件新增部分客户贷款和垫款及以摊余成本计量的信托计划和资管产品审阅样本，并更新了预审阶段已抽取的客户贷款和垫款及以摊余成本计量的信托计划和资管产品审阅样本，评估了管理层采用的预期信用损失模型方法论以及相关参数的合理性，包括违约概率、违约损失率、风险敞口、信用风险显著增加等；评估了管理层确定预
期信用损失时采用的前瞻性信息，包括宏观经济变量的预测和多个宏观情景的假设；评估并测试了预期信用损失模型的关键控制，包括模型变更审批、模型表现的持续监测、模型验证和参数校准等，评估并测试了与集团信用风险敞口和减值准备相关披露的控制设计和执行的有效性，在审核按照会计准则确定贷款损失准备金的同时，考虑监管当局对银行业贷款损失准备金的监管要求。
（二）更新企业层面与流程层面的内部控制测试：重新了解集团重大交易类别流程并进行了更新，并将测试样本更新至 2024 年12 月 31 日。
（三）更新重要信息系统审计结果：重新了解了与重要信息系统相关的信息技术的一般控制与应用控制，整体评估其设计与运行的有效性。
（四）实质性测试：在考虑重要性水平的基础上，对于重要财务报表科目的综合风险进行了评估及选取适合的审计策略，执行了必要的实质性审计程序，获取充分、有效的审计证据，为发表审计意见提供基础。
（五）再次评估财务报告内部控制的有效性：评价了实质性程序发现对财务报告内部控制有效性的影响，该评价所考虑的因素包括但不限于：实质性