中信银行:中信银行股份有限公司日常关联交易公告

证券代码：601998 证券简称：中信银行 公告编号：临2025-054
中信银行股份有限公司日常关联交易公告
本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
根据《上海证券交易所股票上市规则》（以下简称上市规则）等有关规定，本次审议的《关于申请日常关联交易上限的议案》所涉与中国银行股份有限公司（以下简称中国银行）2025—2026 年授信类和八项非授信类关联交易上限事项，需要提交股东大会审议。
本次审议事项是中信银行股份有限公司（以下简称本行）日常业务中所发生的持续交易，不会对本行本期及未来的财务状况产生不利影响，也不会影响本行的独立性。
一、日常关联交易基本情况
（一）日常关联交易履行的审议程序
本行于 2025 年 7 月 15 日召开第七届董事会第十四次会议，分项审议通过了
《关于申请日常关联交易上限的议案》。本行董事会同意本行与中国银行 2025—2026 年授信类和八项非授信类关联交易上限（具体预计上限金额详见本部分第（三）项的内容）。
根据上交所《上市规则》及本行公司章程有关规定，关联董事方合英对上述事项回避表决，其他有表决权的董事一致同意上述各项事项。本行独立董事专门会议审议通过了《关于申请日常关联交易上限的议案》，全体独立董事一致同意上述各项事项。本行董事会同意将该议案所涉与中国银行 2025—2026 年授信类和八项非授信类关联交易上限事项提交股东大会审议。关联股东中国中信金融控
股有限公司及相关方、中央汇金资产管理有限责任公司及其他关联股东（如涉及）将在股东大会上对上述事项回避表决。
（二）前次日常关联交易的预计和执行情况
本行首次申请与中国银行的日常关联交易上限，不涉及前次日常关联交易的预计和执行情况。
（三）本次日常关联交易预计金额1和类别
本次申请与中国银行 2025—2026 年日常关联交易上限如下：
1. 授信业务
（单位：人民币亿元）
计算口径 2024年度 2025年1—6月 预计年度上限
实际发生额 实际发生额 2025 2026
授信额度 1,014.03 1,149.03 1,300 1,500
设定上述上限额度的主要考虑因素：目前本行与中国银行已全方位开展包含资产、负债及中间业务在内的综合金融合作。授信业务方面，基于中国银行的资产规模、盈利能力、风控水平、市场地位和发展前景，考虑双方在存款、票据、债券投资、质押式回购、外汇及衍生品业务方面日益增强的合作趋势及未来业务发展空间，设定本次额度。
2. 金融市场业务
（单位：人民币亿元）
计算口径 2024年度 2025年1—6月 预计年度上限
实际发生额 实际发生额 2025 2026
交易本金/交易 26,094.62 13,364.31 53,500 75,500
损益/授信额度
设定上述上限额度的主要考虑因素：1）本行秉承轻资产转型的业务发展理念，计划大力拓展金融市场业务。在全行金融市场业务蓬勃发展的情况下，基于本行做市地位与业务合作需要，与中国银行的交易规模将同步增长；2）本行秉承利他共赢的发展理念，继续开拓业务边界，将与中国银行开展包括同业拆借、债券回购、外汇及贵金属即期、衍生品、债券投资、现券买卖、转贴现买入卖出1 本次日常关联交易上限的预计金额为合并口径，已合并计算本行及本行子公司的数据。
票据等各类金融市场业务合作；3）根据国务院银行业监督管理机构相关监管规定，对于同业拆借、债券回购、债券借贷等业务按照本金发生额作为金额计算口径，使得交易上限规模较大；4）遵从银行间市场债券交易的规则，基于中国银行持有债券品种和数量较多，且属于理财产品投资策略下的债券选择范围，本行与中国银行在现券买卖、回购业务等方面的合作日益增大。
3. 投资业务
（单位：人民币亿元）
计算口径 2024年度 2025年1—6月 预计年度上限
实际发生额 实际发生额 2025 2026
投资额度 323.28 593.31 2,000 2,100
（任一时点的余额）
设定上述上限额度的主要考虑因素：1）中国银行是信贷 ABS 市场的主要发行人，个人住房抵押贷款、不良贷款 ABS 发行量较大，本行投资其作为原始权益人的 ABS 规模较大，考虑到未来中国银行有继续发行信用卡分期、微小企业贷款等类别 ABS 的计划，本行与中国银行同业业务将持续深化；2）本行理财子公司自成立以来，发行或管理的理财产品规模稳步增长，综合考虑中国银行的资产规模、资信情况及市场报价，该行定期存款等产品成为理财产品投资的优质选择，业务合作呈现增长态势。
4. 资产转移
（单位：人民币亿元）
计算口径 2024年度 2025年1—6月 预计年度上限
实际发生额 实际发生额 2025 2026
交易价格 540.43 185.86 2,800 3,300
设定上述上限额度的主要考虑因素：近年来福费廷业务发展迅速，市场日趋活跃，本行与中国银行的福费廷业务规模随之增长，基于历史业务开展情况及未来业务发展规划，设定本次额度。
5. 存款业务
（单位：人民币亿元）
计算口径 2024年度 2025年1—6月 预计年度上限
实际发生额 实际发生额 2025 2026
支付利息金额 2.67 1.18 4 5

设定上述上限额度的主要考虑因素：基于中国银行的市场地位、资产规模及财务情况，中国银行已成为本行同业负债的重要合作客户。统筹考虑本行与中国银行同业存放等业务未来发展趋势，设定本次额度。
6. 财务咨询顾问及资产管理服务
（单位：人民币亿元）
计算口径 2024年度 2025年1—6月 预计年度上限
实际发生额 实际发生额 2025 2026
服务费收入/支出 1.23 0.92 3 3.50
设定上述上限额度的主要考虑因素：1）本行将持续推动发展轻型化业务，包括债券承销等，与中国银行之间的财务咨询顾问及资产管理服务业务规模随之增长；2）本行不断深化与中国银行代销业务合作关系，进一步增加在中国银行的理财产品代销业务份额，服务费随之增长。
7. 托管与账管服务
（单位：人民币亿元）
计算口径 2024年度 2025年1—6月 预计年度上限
实际发生额 实际发生额 2025 2026
服务费收入/支出 0.14 0.08 1 1
设定上述上限额度的主要考虑因素：1）在银行业转型发展的进程中，资产托管业务的发展潜力和轻资本优势逐步显现。随着资管市场的发展、养老金三支柱产业政策的不断完善，本行在资产托管业务方面与中国银行的合作将保持合理的增长，托管规模与收入将进一步增加；2）本行持续深化与中国银行的理财产品托管合作关系，进一步增加在中国银行的理财产品资金托管业务份额，服务费随之增长。
8. 其他金融服务
（单位：人民币亿元）
计算口径 2024年度 2025年1—6月 预计年度上限
实际发生额 实际发生额 2025 2026
服务费收入/支出 0.29 0.03 1 1.50
设定上述上限额度的主要考虑因素：基于本行与中国银行之间现金调缴、账户服务等方面的合作现状，考虑到双方未来合作发展空间，设定本次额度。
9. 综合服务

（单位：人民币亿元）
计算口径 2024年度 2025年1—6月 预计年度上限
实际发生额 实际发生额 2025 2026
服务费支出/收入 0.00002 0.00002 0.05 0.05
设定上述上限额度的主要考虑因素：本行与中国银行在租赁等综合服务方面有一定合作基础，考虑到双方未来业务合作可能性，设定本次额度。
二、关联人介绍和关联关系
（一）关联人的基本情况
中国银行股份有限公司（统一社会信用代码 911000001000013428），成立
时间 1983 年 10 月 31 日，住所为北京市西城区复兴门内大街 1 号，法定代表人
为葛海蛟，注册资本为 29,438,779.1241 万元，经营范围：吸收人民币存款；发放短期、中期和长期贷款；办理结算；办理票据贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；从事同业拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项；提供保管箱服务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；国际结算；同业外汇拆借；外汇票据的承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；结汇、售汇；发行和代理发行股票以外的外币有价证券；买卖和代理买卖股票以外的外币有价证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；外汇信用卡的发行和代理国外信用卡的发行及付款；资信调查、咨询、见证业务；组织或参加银团贷款；国际贵金属买卖；海外分支机构经营当地法律许可的一切银行业务；在港澳地区的分行依据当地法令可发行或参与代理发行当地货币；保险兼业代理；经国务院银行业监督管理机构等监管部门批准的其他业务。控股股东为中央汇金投资有限责任公司。
截至 2024 年 12 月 31 日，中国银行总资产为 35