苏州银行(002966):息差降幅收窄,业绩表现稳健-2025年半年报点评

#核心观点：1、2025年上半年营业收入65亿元，同比增长1.8%，归母净利润31.3亿元，同比增长6.2%。2、净利息收入增速2.7%，非息收入增速0.1%。3、生息资产同比增长14.6%，贷款同比增长11.8%。4、不良率0.83%，关注率0.75%，拨备覆盖率438%。5、核心一级资本充足率9.87%，一级资本充足率11.67%，资本充足率14.57%。

  

   #盈利预测与评级：预测2025-2027年EPS分别为1.19元、1.25元、1.29元，维持“买入”评级。

  

   #风险提示：经济复苏及信用扩张不及预期，小微贷款利率下行压力加大。

  

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