光大银行:中国光大银行股份有限公司2023年度股东大会会议文件

中国光大银行股份有限公司
2023年度股东大会会议文件
普通股股票代码：A股601818、H股6818
北京
二零二四年六月二十七日

中国光大银行股份有限公司
股东大会会议议程
会议时间：2024年6月27日（星期四）上午9:30
会议地点：北京市西城区太平桥大街25号中国光大中心A座三层
会议室
会议召集人：中国光大银行股份有限公司董事会
一、宣布会议开始
二、宣读会议须知
三、审议议案及发言提问
四、推举监票人
五、投票表决
六、律师宣读见证意见
七、宣布会议结束
网络投票：
2024年6月27日（星期四）采用上海证券交易所网络投票系统（1）交易系统投票平台的投票时间：
上午9:15-9:25、9:30-11:30，下午13:00-15:00；
（2）互联网投票平台的投票时间：9:15-15:00。

目 录
中国光大银行股份有限公司 2023 年度股东大会议案
一、中国光大银行股份有限公司 2023 年度董事会工作报告...... 3二、中国光大银行股份有限公司 2023 年度监事会工作报告.... 13三、关于中国光大银行股份有限公司 2024 年度固定资产投资预
算的议案......25
四、中国光大银行股份有限公司 2023 年度财务决算报告...... 26
五、中国光大银行股份有限公司 2023 年度利润分配方案...... 29
六、关于聘请 2024 年度会计师事务所的议案......31七、关于确定中国光大银行股份有限公司 2023 年度董事薪酬的
议案......33八、关于确定中国光大银行股份有限公司 2022-2023 年度监事薪
酬的议案......35九、关于中国光大银行股份有限公司捐赠支持定点帮扶的议案 ..37十、关于中国光大银行股份有限公司资本债券发行规划及相关授
权的议案......38中国光大银行股份有限公司 2023 年度股东大会报告事项
一、中国光大银行股份有限公司2023 年度关联交易情况报告....41二、中国光大银行股份有限公司2023 年度独立董事述职报告....49三、中国光大银行股份有限公司监事会对董事会及董事 2023 年
度履职监督评价报告......91四、中国光大银行股份有限公司监事会及监事 2023 年度履职监
督评价报告......100五、中国光大银行股份有限公司监事会对高级管理层及其成员
2023 年度履职监督评价报告......111六、中国光大银行股份有限公司关于 2023 年度大股东评估情况
的报告......118
议案一：
中国光大银行股份有限公司
2023 年度董事会工作报告
各位股东：
2023 年是全面贯彻落实党的二十大精神的开局之年，面对复杂的国内外经济金融环境，本行董事会坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，全面贯彻落实党的二十大、二十届二中全会精神，坚决落实中央经济工作会议、中央金融工作会议要求，坚守金融工作的政治性、人民性，坚持稳中求进工作总基调，聚焦主责主业，全面落实国家战略，履行央企责任担当，提升高质量发展能力；不断完善治理机制，强化股东股权和关联交易管理，持续提升信息披露质量，得到市场和监管机构的认可。在《金融时报》“2023 中国金融机构金融榜”评比中，本行获评“年度最佳股份制银行”。
一、积极服务实体经济，履行央企责任担当
2023 年，董事会坚持以服务实体经济作为根本宗旨，妥善处理好功能性和营利性的关系，督导管理层加大信贷投放，优化资金供给，加强对重大战略、重点领域和薄弱环节的优质金融服务，努力提高服务实体经济质效，积极履行社会责任。
（一）明确方向措施，加大信贷投放
在董事会指导下，管理层制定实施《2023 年服务实体经济工作方案》，围绕制造业、绿色金融、科技创新、区域战略等重点领域明确工作举措；落实国家各项政策精神，制定支持科创企业、服务地方政府专项债、稳住外贸外资支持对外开放、支持壮
大战略性新兴产业、支持民营企业发展、服务新形势下房地产发展、服务全面推进乡村振兴等指导意见；不断加大信贷投放力度，重点领域及薄弱环节贷款增速明显快于一般贷款增速。2023 年末，全行对公贷款（不含贴现）比上年末增长 12.14%，高于全行贷款平均增速；制造业贷款、战略性新兴产业贷款、绿色贷款、科技型企业贷款、普惠小微企业贷款增速分别达到 24.74%、46.71%、57.44%、50.64%、24.18%。
（二）融入国家发展大局，支持重大区域战略
董事会明确将促进区域协调发展纳入战略发展规划，引导金融资源向重大区域战略地区聚集。全行成立六个战略工作小组，推动区域重点战略落地见效；持续丰富信贷业务品种，推出“专精特新巨人贷”“专精特新企业贷”“无感贴现”“固资易贷”“U 谷 e贷”“可持续发展挂钩贷款”等系列创新产品，加大优惠政策倾斜力度，支持重点产业和重大项目。2023 年末，本行在六大战略区域（京津冀、长三角、粤港澳大湾区、长江经济带、黄河流域生态保护、海南自贸区）的对公人民币贷款（含贴现）余额 1.87万亿元，比上年末增长超 1,800 亿元。
（三）全面落实绿色发展理念，积极履行社会责任
董事会充分发挥 ESG 战略部署和决策引领作用，将普惠金融发展和消费者权益保护委员会更名为社会责任、普惠金融发展和消费者权益保护委员会，增加绿色金融、社会责任管理等相关职责。董事会听取管理层关于碳达峰碳中和与绿色金融工作开展情况的报告，进一步完善绿色金融常态化工作机制，加大资源配置做好绿色金融各项业务布局；修订《绿色金融工作管理办法》，加大对绿色、低碳、循环经济的支持，防范环境、社会和治理风险。董事会审议通过捐赠支持定点帮扶的议案，巩固拓展脱贫成
果，全面助力乡村振兴。基于环境、社会及治理方面的积极表现和良好成效，本行在 2023 年明晟（MSCI）ESG 评级中获评 A级。
（四）服务人民大众，保护消费者权益
董事会坚守人民立场，把为人民服务作为金融工作的价值坐标和行动遵循。董事会指导管理层积极服务小微、服务民生，健全完善金融消费者权益保护工作机制。董事会审议 2023-2025 年普惠金融发展规划、消费者权益保护工作相关议案，听取普惠金融工作情况、普惠小微企业信贷计划、投诉形势分析和典型案例通报，督促审计发现问题的整改落实。在中国人民银行消保评价中连续三年蝉联 A 级，在国家金融监督管理总局（简称金融监管总局）消保评级中位列全国性股份制银行前列，实现“监管评级双优”“投诉量位双优”“教育宣传双优”的工作目标。
二、推进战略执行，坚持高质量发展
董事会指导管理层对标对表中央金融工作会议、中央经济工作会议部署，进一步明确战略发展思路，推动发展转型，确保规模质量效益均衡协调发展。
（一）明确“12345”战略发展思路
在董事会指导下，管理层按照构建中国特色现代金融体系的任务要求，优化制定本行“十四五”后两年战略目标、任务和措施，明确以“12345”发展思路推进战略执行：“1”是坚持和加强党的全面领导；“2”是以服务实体经济和高质量发展为主线；“3”是锚定对公综合融资规模（FPA）、零售资产管理规模（AUM）和同业金融交易额（GMV）三大北极星指标，引导三大业务板块向客户提供综合化金融服务；“4”是围绕做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融“五篇大文章”，打造财富管理、
综合服务、交易银行和场景融合四大重点业务领域；“5”是实施五大能力提升工程，切实提升客群经营能力、科技支撑能力、风险管理能力、产品创新聚合能力和团队专业能力，实现高质量发展。
（二）推动内涵式发展转型
面对复杂多变的外部环境，董事会要求管理层保持战略定力，坚持向市场、向管理、向成本要效益，推动内涵式发展转型。着力推动增收节支降本增效，优化经营策略，大力发展中间业务，提升中收特别是绿色中收占比。锚定三大北极星指标，推进业务结构优化，相关指标稳中有升。2023 年，FPA 总量站上 5 万亿元，债券承销规模名列前茅；AUM 规模 2.73 万亿元，理财产品管理规模 1.31 万亿元，私行客户连续四年高速增长；GMV 规模3.94 万亿元，同业代销快速突破。
（三）保持规模质量效益均衡协调发展
2023 年，本行植根实体经济，业务规模稳步增长，经营效益符合预期。截至 2023 年末，本行资产总额 6.77 万亿元，比上年末增长 7.50%；负债总额 6.22 万亿元，比上年末增长 7.38%。2023 年度，本行实现营业收入 1,456.85 亿元，同比下降 3.92%；净利润 410.76 亿元，同比下降 8.80%，主要是为夯实资产质量管控基础，加大拨备计提力度，计提资产减值损失同比增长 2.96%。
三、持续推进科技赋能，加快数字化转型
董事会深入贯彻党中央、国务院关于建设数字中国、发展数字经济的决策部署，积极践行金融监管机构关于银行业数字化转型的指导要求，推动管理层制定数字化转型规划和科技战略规划，积极推进业务与科技深度融合，做好数字金融大文章。

（一）强化规划引领和科技投入
董事会审议通过《数字化转型规划（2023-2025 年）》《科技战略规划》，加强顶层设计、推动全行数字化转型进程；听取年度金融科技工作报告和数据资产管理报告。支持管理层持续强化科技资源投入和科技人才队伍建设，批准新一代核心系统新建项目投资。2023 年度，全行科技投入占营业收入的 3.99%，与上年基本持平；截至2023年末，全行科技人员占全行员工的7.74%。
（二）深化场景金融建设
在数字经济不断发展的背景下，场景金融是商业银行实施数字化转型的重要商业模式。董事会指导管理层秉承“客户在哪里，场景就在哪里，金融服务就延伸到哪里”的理念，通过整合内外渠道，打造“一站式”综合服务，提升“金融+非金融”全场景生态服务能力。继续保持光大云缴费中国领先便民缴费平台优势，加快物流、房屋交易、校外教培、灵活用工等重点领域场景拓展，强化手机银行、云缴费客户端双平台建设与综合运营，提升数字化、智能化、便捷化服务能力，构建开放式数字化生态体系。
（三）加强业技深度融合
董事会指导管理层紧紧抓住科技创新发展这个“牛鼻子”，全面深化业技融合。推进科技战略规划业务中台、数据中台和技术中台重点项目实施并取得阶段性建设成果。实现“专精特新企业贷”等中小企业线上融资产品智能化和自动化审批，完成资金交易业务综合管理平台债券基金、货币基金、人民币拆借等前中后台一体化业务功能投产，建设完成金融机构数字化综合服务平台。
四、坚持稳健审慎的风险管理理念，加强内控合规管理
董事会坚持把防控风险作为金融工作的永恒主题。加强全面
风险管理和内控合规管理，督促管理层树牢底线思维，增强对重大风险的预判、应对和处置能力，提升风险抵补能力。
（一）不断提升风险管控能力
董事会及风险管理委员会审议通过风险偏好执行情况报告、风险偏好设定建议、预期信用损失重要模型及关键参数更新、修订全面风险管理政策、国别风险管理政策、并表管理政策、制定信息科技外包风险管理政策等议案，听取风险管理情况报告、业务连续性报告等。坚持经营风险的核心理念，指导管理层根据2023 年信贷和投资政策，对行业、区域、产品、客户实行差异化配置策略，优化资源布局，加大“专精特新”、科创企业金融服务支持力度。持续加强重点领域风险管理，强化房地产开发贷款等业务资金封闭管理，对重点项目实施分类管理；加强地方政府融资平台业务风险管理，持续压降隐性债务业务规模；推进信用卡业务经营模式转型，压降高风险客户业务规模，加大不良资产处置；加强金融市场业务和境外业务风险管理，建立