中国银行:中国银行股份有限公司2023年年度股东大会会议资料

中国银行股份有限公司
2023年年度股东大会会议资料
股票代码：601988
北京·香港
二〇二四年六月二十八日

目 录
一、审议议案
普通决议案
1、2023 年度董事会工作报告......1
2、2023 年度监事会工作报告......11
3、2023 年度财务决算方案......20
4、2023 年度利润分配方案......21
5、2024 年度中期利润分配相关安排......22
6、2024 年度固定资产投资预算......23
7、聘请会计师事务所提供 2024 年中期审阅等专业服务 ......24
8、选举刘金先生连任本行执行董事 ......25
9、选举林景臻先生连任本行执行董事 ......27
10、外部监事 2023 年度薪酬分配方案 ......29特别决议案
11、发行债券计划 ......30二、汇报事项
1、2023 年度关联交易情况报告......31
2、2023 年度独立董事述职报告......353、《中国银行股份有限公司股东大会对董事会授权方案》2023 年度执行情况报告
......36注：如无特别说明，本会议资料中的“本行”或“中国银行”指中国银行股份有限公司。

中国银行 2023 年年度股东大会会议资料
议案一
2023年度董事会工作报告
各位股东：
根据相关监管规定和本行《公司章程》的要求，本行2024年第三次董事会 会议审议通过了《中国银行股份有限公司2023年度董事会工作报告》。
请股东大会审议批准。
附件：《中国银行股份有限公司2023年度董事会工作报告》
提案人：中国银行股份有限公司董事会
中国银行 2023 年年度股东大会会议资料
附件：
中国银行股份有限公司
2023年度董事会工作报告
2023年，本行董事会坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，坚决贯彻落实党中央、国务院决策部署，完整、准确、全面贯彻新发展理念，将服务实体经济与推动自身高质量发展紧密结合，全面执行本行股东大会审议批准的各项决议及股东大会对董事会授权方案1，持续完善公司治理机制，经营业绩、综合实力和市场竞争力整体保持稳中有进、稳中向好的态势，董事会制定的年度经营计划目标全面完成，股东回报持续保持较高水平。
根据国际财务报告会计准则，2023年本行实现税后利润2,463.71亿元，同比增加96.46亿元，增长4.07%；实现本行股东应享税后利润2,319.04亿元，同比增加53.82亿元，增长2.38%。年末资产、负债总额分别达到32.43万亿元、29.68万亿元，增长12.25%、12.70%；营业收入6,241.38亿元，增长6.42%；不良贷款率稳中有降，为1.27%。资本充足率17.74%，提升0.22个百分点。2023年，本行圆满完成2022年度普通股股息约683亿元的分派实施，派息率30%。客户满意度和市场认可度提升。A股股价全年涨幅位列上市银行首位。
一、强化战略引领与传导，推动本行高质量发展
2023年以来，本行董事会坚决贯彻国家战略部署，推动落实中央金融工作会议等系列重要会议精神，推进集团“十四五”规划落地实施，本行战略传导与执行情况整体良好。董事会持续推动本行助力畅通国内大循环和国内国际双循环，持续加大对重大战略、重点领域和薄弱环节的金融支持力度，加快推进做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五篇大文章，推动实体经济高质量发展。
（一）坚持服务实体经济根本宗旨，加大重点领域支持力度
本行董事会坚持将服务实体经济高质量发展作为根本宗旨，加大对重大战 1 请参阅同步披露的股东大会资料《<中国银行股份有限公司股东大会对董事会授权方案>2023 年度执行情况报告》。
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略、重点领域和薄弱环节的支持力度。在满足宏观审慎管理要求前提下，境内人民币贷款新增2.28万亿元，增幅16.00%，增量创历史同期新高。聚焦制造强国、质量强国、航天强国、交通强国、网络强国、数字中国等重点领域，信贷资源向关键核心技术攻关等重大项目倾斜，全力支持建设具有完整性、先进性、安全性的现代化产业体系。战略性新兴产业贷款、投向制造业的贷款、科技金融贷款余额分别增长74.35%、28.05%、30.94%。境内绿色信贷全年新增超1.1万亿元，同比增长56.34%。绿色债券承销量居行业首位。向超1.5万户国家级、省级“专精特新”企业提供授信。普惠贷款余额突破1.7万亿元，增速超40%。民营企业贷款余额新增超7,900亿元，增长超27%。涉农贷款余额26,561亿元，增长28.53%。重点领域贷款增幅均高于境内行平均水平。助力房地产市场平衡健康发展，个人住房贷款新投放市场份额提升。助力扩内需促消费，融入消费场景，推动个人非房消费贷款发展。个人非房消费贷款余额增长近45%。践行“共同富裕”战略要求，加快打造“全市场+全集团”的财富金融平台，个人金融服务覆盖率与可得性进一步提升，集团个人全量客户金融资产规模突破14.29万亿元，私行客户金融资产规模达2.69万亿元。内地商业银行全量个人客户超5.25亿户，比上年增长3.80%，增速领先可比同业。
（二）坚持巩固全球化优势和综合化特色，当好服务新发展格局的排头兵
本行董事会扎实推进统筹谋划服务国家战略，推动做优做强全球服务和综合经营，助力畅通“双循环”，提升多元协同服务水平。明确全球化高质量发展思路，紧跟外交优先方向，加快全球布局与协同发展。推动境外差异化发展，制定差异化区域策略、差异化机构定位、差异化业务重点和机构管理，持续优化境外管理模式。董事会结合境外形势变化，深入调研提出巩固全球化优势和提升国际竞争能力的分析及建议。推进高质量共建“一带一路”，全力支持高水平对外开放。2023年，利雅得分行、巴布亚新几内亚代表处顺利开业，境外机构覆盖64个国家和地区。境外机构实现税前利润80.84亿美元，对集团利润贡献度19.21%。本行担任人民币清算行数量增至15个。深度服务中国—中亚峰会、“一带一路”高峰论坛等活动。在共建“一带一路”国家累计跟进授信项目超过1,000个，提供授信支持累计逾3,160亿美元。个人外汇业务保持绝对优势，个人跨境业务收入、个人结售汇业务量、外币个人存款规模保持境内同业第一。
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董事会从集团协同、风险可控、商业可持续、市场竞争力提升等方面推动综合化经营增强立体协同能力。落实监管要求，附属公司专项治理扎实推进，集团管理日益强化，综合化业绩大幅回升。中银航空租赁、中银理财税后利润快速增长，中银理财、中银富登、中银资产等机构主要业务市场份额提升，中银基金非货币公募规模排名前移，中银证券保荐业务和服务“专精特新”取得新突破。
（三）坚持担当环境和社会责任，ESG治理建设取得积极成果
本行董事会高度关注并有力推动ESG相关工作，持续推动ESG治理架构、政策体系的优化完善。本行在履行绿色金融、客户ESG风险管理、绿色运营等环境责任，以及服务实体经济、深耕普惠金融、支持乡村振兴、保障消费者权益、社会公益等社会责任方面取得积极成果。2023年，董事会审议批准了本行2022年度社会责任报告（环境、社会、治理）、消费者权益保护管理办法（2023年版），听取了2022年度绿色金融发展情况报告、2022年度消费者权益保护监管评价情况报告等。董事会审议通过的风险偏好陈述书、全面风险管理政策、集团风险报告等政策及报告高度关注客户ESG风险管理。
董事会高度重视消费者权益保护工作，持续推动完善消保审查机制，严格规范审查要求，提升消保审查成效，发挥风险关口前移作用。2023年，本行加强营销宣传监测、个人客户信息保护风险排查、消费者权益保护监督检查等事中管控和事后监督，增加对适当性管理、投诉管理等重点领域的消保考核力度，持续强化监督合力。不断丰富消费者教育手段，提升消费者科学理性消费意识和依法维权能力。健全客户投诉处理机制，对投诉量大、风险突出的机构和业务推进投诉溯源整改，将消保工作从后端投诉处理逐步扩展至经营全流程。2023年度监管公布的消保评价排名主要同业第一。
（四）坚持有序推进数字化转型，筑牢夯实经营发展根基
本行董事会高度重视经营发展基础，推动夯实数字化转型基石，持续加强关键领域攻坚，守正创新加快数字化、智能化转型步伐，有效释放发展活力。2023年，“绿洲工程”加速实施，完成借记卡、信用卡、养老金、票据等基础金融产品的架构重塑和服务升级；数据基础日益牢固，“三横两纵一线”企业
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级数据治理体系日臻完善，为数字资产的管理、运营、分析应用和价值创造提供全面、敏捷、精细的能力支撑。我行数字资产的管理、运营和服务工作已通过ISO9001质量管理体系认证。基础设施建设稳步推进，总行金融科技中心内蒙古和林格尔园区一期交付，提供3万台服务器支撑能力，合肥新基建项目开工建设。安全生产、网络安全保障能力持续提升。深化“揭榜挂帅”机制，激发创新主体积极性，在绿色金融、普惠金融、科技创新等领域产出26项成果。新技术平台取得新突破，实现在客户信息、人力资源、财务管理等总分行1,800多个场景领域的共享推广应用。扎实写好数字金融大文章，推动金融服务和数字技术融合共进，搭建“一点接入、全球响应”与重点区域协同管理平台，提升集团一体化服务水平，手机银行功能及服务体验持续优化，发布境外个人手机银行6.0版，企业网银覆盖境外地区进一步扩展，业内领先推出数字人民币账户型硬钱包，科技赋能不断增强金融服务供给质效。
二、坚持统筹发展和安全，深化全面风险管理
（一）加强资本精细化管理，持续夯实资本实力
本行董事会坚持高质量发展要求，持续完善资本管理体系，多措并举补充资本，推动提升资本充足水平。深入贯彻资本约束和价值创造理念，提高精细化管理水平，引导优化业务结构，持续提升价值创造能力。2023年，董事会审议并通过了资本充足率报告、内部资本充足评估报告、发行资本工具、资本充足率及相关披露事项等议案，深入推动加强资本管理，夯实资本基础，督促管理层发挥经济资本考核作用，做好资本补充及资本节约工作。
（二）筑牢安全发展底线，健全全面风险管理体系
本行董事会坚决以防控风险为永恒主题，深入推动本行全面风险管理体系建设，研究制定了本行全面风险管理政策、战略风险管理政策、业务连续性管理战略、国别风险管理政策、声誉风险管理办法等一系列重要制度文件，夯实本行全面风险管理基础。推动开展资产质量监控，强化信用风险的前瞻性管理，有效防范化解重点领域风险，大户风险防控机制初见成效，大力推进不良清收化解，资产质量保持基本稳定。加强风险偏好与发展战略的匹配协同，更好服务战略实施，完善市场风险限额管理流程体系，稳妥应对金融市场变化，主要
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流动性风险指标符合监管要求。2023年，