航天电子:航天时代电子技术股份有限公司关于公司与航天科技财务有限责任公司签署2024年度《金融服务协议》的关联交易公告

证券代码：600879 证券简称：航天电子 公告编号：临 2024-033
航天时代电子技术股份有限公司
关于公司与航天科技财务有限责任公司签署 2024 年度
《金融服务协议》的关联交易公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
重要内容提示
●交易内容
航天时代电子技术股份有限公司(下称“公司”)拟与航天科技财务有限责任公司（下称“财务公司”）签署 2024 年度《金融服务协议》，由财务公司向公司提供存款服务、综合授信服务、结算服务等金融服务。
●交易风险
此项交易有利于公司开拓融资渠道，增加融资方式，降低融资成本，满足公司业务发展需要，未损害公司及其他股东的利益，不存在重大交易风险。
●截止 2023 年 12 月 31 日，公司在财务公司的存款余额为 50.54 亿元，贷款余额
为 35.84 亿元，委托贷款余额为 22.87 亿元。
●本次关联交易尚需提交公司股东大会审议，关联股东将在股东大会上回避表决。
一、关联交易概述
为了加强公司与财务公司的金融合作，满足公司流动性资金需求，降低公司资金成本，公司拟与财务公司签署 2024 年度《金融服务协议》，由财务公司为公司及子公司提供存款服务、综合授信服务、结算服务等金融服务。
鉴于财务公司系公司实际控制人中国航天科技集团有限公司（下称“集团公司”）控制的公司，与公司存在关联关系，故本次交易构成关联交易。《金融服务协议》自
公司股东大会审议通过之日起生效，有效期至 2025 年 6 月 30 日前公司股东大会批准
新的《金融服务协议》之日止。

本次关联交易尚需提交公司股东大会审议，关联股东需回避表决。
二、关联方介绍
（一）关联方关系介绍
财务公司是由集团公司及其成员单位共同出资设立，经中国银行业监督委员会批准，为集团公司及其成员单位提供金融服务的非银行金融机构。
（二）关联人基本情况
财务公司成立于 2001 年，注册资本 65 亿元，注册地址：北京市西城区平安里西
大街 31 号。主要经营业务为：对成员单位办理财务和融资顾问、信用鉴证及相关咨询、代理业务；协助成员单位实现交易款项的收付；经批准的保险代理业务；对成员单位提供担保；办理成员单位之间的委托贷款及委托投资；对成员单位办理票据承兑与贴现；办理内部转账结算及相应结算、清算方案设计；吸收成员单位的存款；对成员单位办理贷款及融资租赁；从事同业拆借；经批准发行财务公司债券；承销成员单位的企业债券；对金融机构的股权投资；有价证券投资；成员单位产品买方信贷及融资租赁。（企业依法自主选择经营项目，开展经营活动；依法须经批准的项目，经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动；不得从事本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动。）
截止 2023 年末，财务公司资产总额 1,753.93 亿元，负债总额 1,624.43 亿元，2023
年度实现营业收入 41.18 亿元，利润总额 8.19 亿元，净利润 6.24 亿元。
三、关联交易的主要内容
《金融服务协议》主要条款内容如下：
(一)服务内容
财务公司为公司及子公司提供以下金融服务业务：
1、存款服务；
2、综合授信服务，包括贷款、票据承兑与贴现、保理、非融资性保函及其他形式的资金融通服务；
3、结算服务；
4、其他金融服务；
5、经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。

(二)拟定金额及定价政策
1、拟定金额
（1）公司在财务公司开立存款账户，财务公司为公司及子公司提供存款服务，拟确定在协议有效期内存款的每日最高限额为人民币 70 亿元，存款利率范围为：0.45%-2.025%。
（2）财务公司为公司及子公司提供综合授信服务，拟确定在协议有效期内为公司提供的综合授信额不超过人民币 97.40 亿元。公司及子公司可以使用财务公司提供的综合授信额度办理贷款、票据承兑、票据贴现、保理、非融资性保函以及其他形式的资金融通服务。贷款利率范围为 2.00%-3.65%（具体以实际签署的合同为准）。
（3）财务公司为公司及子公司提供委托贷款服务，在协议有效期内提供的委托贷款峰值不超过人民币 50 亿元。
2、定价政策
（1）财务公司将严格执行国务院银行业监督管理机构、中国人民银行等监管机构对非银行金融机构的有关政策，为公司及子公司提供存款服务。公司及子公司在财务公司的存款利率不低于中国人民银行就该种类存款规定的利率，不低于国内一般商业银行向集团公司各成员单位提供同种类存款服务所适用的利率，也不低于财务公司吸收集团公司各成员单位同种类存款所定利率；在公司提出资金需求时及时足额予以兑付。
（2）财务公司为公司及子公司发放贷款利率为在中国人民银行授权全国银行间同业拆借中心计算发布的贷款市场报价利率基础上，综合考虑期限、业务类别、产业政策、客户性质、风险溢价等因素进行定价。财务公司将严格执行国务院银行业监督管理机构、中国人民银行等监管机构对非银行金融机构的有关政策，为公司及子公司提供贷款服务，贷款利率应具有竞争性。
公司及子公司在财务公司的票据贴现、票据承兑等信贷利率及费率，不高于国内其他金融机构向集团公司各成员单位提供同种类服务的同期同档次信贷利率及费率水平。
（3）财务公司根据公司要求为公司及子公司提供付款服务和收款服务，以及其他与结算业务相关的辅助服务。除由中国人民银行收取的结算手续费外，财务公司免费为公司及子公司提供上述结算服务。

（4）财务公司为公司及子公司提供的其他金融服务，收费标准需符合中国人民银行或国务院银行业监督管理机构就该类型服务规定的收费标准，且应不高于国内一般商业银行同等业务费用水平；同时，不高于财务公司向集团公司各成员单位开展同类业务费用的水平。
（5）财务公司给予上述 1 至 4 项金融服务价格无法满足约定原则，则由双方遵
循依法合规、公平公允的原则协商解决。
（三）风险控制措施
1、财务公司承诺确保资金管理网络安全运行，保障资金安全，控制资产负债风险，满足公司支付需求；
2、经公司申请，财务公司需提供完整的经审计的年度财务报告；必要时，财务公司应提供最近一期的财务报表；
3、财务公司承诺一旦发生可能危及公司存款安全的情形或其他可能对公司存放资金带来安全隐患的事项，将及时向公司履行告知义务。同时，公司也将立即转出所存款项。
4、财务公司保障公司存款的资金安全，在公司提出资金需求时及时足额予以兑付。
5、公司已制定《在航天科技财务有限责任公司存款业务的风险处置预案》，能够有效保障资金安全性。
（四）协议期限
本协议自公司股东大会审议通过之日起生效，有效期至 2025 年 6 月 30 日前公司
股东大会批准新的《金融服务协议》之日止。
四、交易目的和对公司的影响
因财务公司向公司提供的存贷款利率优于或低于商业银行提供的存贷款利率；承担为公司提供结算服务而产生的相关结算费用；公司在财务公司的贷款方便快捷等因素，此项交易有利于满足公司流动性资金需求，有利于降低公司资金成本。
公司与财务公司之间开展存贷款金融服务业务的风险可控，公司已制定的《在财务公司存款业务风险处置预案》能够有效保障资金安全性。
五、该关联交易应当履行的审议程序

（一）审议程序
公司于 2024 年 3 月 21 日召开的董事会 2024 年第一次会议审议通过了《关于对
航天科技财务有限责任公司风险评估的议案》，关联董事姜梁先生、王亚军先生、阎
俊武先生、杨雨先生、陈雷先生回避了表决。详见 2024 年 3 月 23 日刊登于上海证券
交易所网站（www.sse.com.cn）公司相关公告。
公司于 2024 年 6 月 12 日召开的董事会 2024 年第五次会议审议通过了《公司与
航天科技财务有限责任公司签署 2024 年度<金融服务协议>的议案》和《关于公司在航天科技财务有限责任公司存款业务的风险处置预案的议案》，关联董事姜梁先生、王亚军先生、阎俊武先生、杨雨先生、陈雷先生回避了表决。
公司于 2024 年 6 月 12 日召开的监事会 2024 年第三次会议审议通过了《公司与
航天科技财务有限责任公司签署 2024 年度<金融服务协议>的议案》和《关于公司在航天科技财务有限责任公司存款业务的风险处置预案的议案》，本议案同意 4 票，反对 0 票，弃权 0 票。
《公司与航天科技财务有限责任公司签署 2024 年度<金融服务协议>的议案》尚需公司股东大会审议，关联股东需回避表决。
（二）独立董事专门会议审核意见
公司独立董事召开 2024 年第二次专门会议，就公司与财务公司签署 2024年度《金
融服务协议》及相关关联交易事项进行事前审核，认为：财务公司严格按《企业集团财务公司管理办法》规定经营，具有合法有效的内部控制制度，能较好地控制风险，各项监管指标均符合相关管理规定，公司与财务公司之间开展存贷款金融服务业务的风险可控；公司制定的在财务公司存款业务风险处置预案措施有效，能够防范、控制和化解公司在财务公司存款的风险，有效保障资金安全性。同意将公司与财务公司签署 2024 年度《金融服务协议》及《公司在航天科技财务有限责任公司存款业务的风险处置预案》相关议案提交董事会审议，并对上述关联交易事项发表如下独立意见：
公司与财务公司签署的 2024 年度《金融服务协议》遵循了公平、合理的原则，有利于满足公司流动性资金需求，有利于降低公司资金成本，未损害公司及其他股东，特别是中、小股东和非关联股东的利益。本关联交易事项审批程序符合有关法律、法规和公司章程之规定。
（三）董事会关联交易控制委员会意见
公司董事会关联交易控制委员 2024 年第二次会议审议了该事项，认为公司与航
天科技财务有限责任公司签署 2024 年度《金融服务协议》遵循了公平、合理的原则，有利于公司开拓融资渠道，增加融资方式，进一步降低公司资金成本，提高公司资金使用效率，同意将《公司与航天科技财务有限责任公司签署 2024 年度<金融服务协议>的议案》提请公司董事会审议。
（四）保荐机构核查意见
保荐机构中信证券股份有限公司发表核查意见如下：公司与财务公司签署 2024
年度《金融服务协议》暨关联交易事项尚需提交公司股东大会审议，上述关联交易事项的决策程序符合相关法律法规及《公司章程》的规定，定价原则公允，不存在损害公司及全体股东特别是非关联股东利益的情形，不会对公司的独立性产生重大不利影响。综上，保荐人对公司与财务公司签署《金融服务协议》暨关联交易事项无异议。
六、需要特别说明的历史关联交易
根据公司与财务公司签署的 2023 年度《金融服务协议》，截止 2023 年 12 月 31
日，公司在财务公司的存款余额为 50.54 亿元，贷款余额为 35.84 亿元，委托贷款余额为 22.87 亿元。
七、上网公告附件
1、公司独立董事专门会议决议；
2、保荐机构核查意见；
3、公司在航天科技财务有限责任公司存款业务的风险处置预案。
特此公告。
航天时代电子技术股份有限公司董事会
2024 年 6 月 13 日
报备文件：
1、公司董事会 2024 年第五次会议决议；
2、公司监事会 2024 年第三次会议决议；