智新电子:关于公司向银行申请开展票据池业务的公告

证券代码：837212 证券简称：智新电子 公告编号：2024-047
潍坊智新电子股份有限公司
关于公司向银行申请开展票据池业务的公告
本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假 记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承 担个别及连带法律责任。
潍坊智新电子股份有限公司（以下简称“公司”）于2024年08月26日召开第三届董事会第十六次会议，审议并通过了《关于继续开展票据池业务的议案》，同意公司在银行继续办理额度不超过3,000万元的票据池业务。依据《公司章程》等相关规定，本次事项属于董事会审批权限范围，无需提交股东大会审议。
一、基本情况概述
1、业务概述：
票据池业务是指公司将其合法持有并经银行认可的未到期承兑汇票、保证金及/或存单质押给银行，向银行申请质押融资业务，包括贸易融资、票据贴现、商业汇票承兑、商业承兑汇票保兑/保贴、保函等授信业务。
2、合作银行：招商银行股份有限公司潍坊分行
3、业务期限：3年，具体事项以与银行最终签订的相关合同为准。
4、实施额度：3,000万元，具体事项以与银行最终签订的相关合同为准。
5、担保方式：在风险可控的前提下，公司将其合法持有并经银行认可的未到期承兑汇票、保证金及/或存单质押给银行。
二、开展票据池业务的目的
公司在收取销售货款的过程中使用票据结算的金额日益增加。在公司开展票据池业务后，公司收到的票据可以通过票据池业务将应收票据统一存入协议银行进行集中管理，由银行代为办理保管、托收等业务，可以减少公司对票据管理的成本。公司也可以利用票据池尚未到期的存量票据作质押开具不超过质押金额的票据，用于支付供应商货款等经营发生的款项，有利于减少货币资金
占用，提高流动资产的使用效率，实现股东权益的最大化。
三、决策程序和组织实施
公司董事会授权管理层办理与本次业务相关的具体事项，包括但不限于进行签订相关文件、办理业务手续等。
四、票据池业务的风险和风险控制
1、流动性风险：公司开展票据池业务，需在合作银行开立票据池质押融资业务专项保证金账户，作为票据池项下质押票据到期托收回款的入账账户。应收票据和应付票据的到期日期不一致的情况会导致托收资金进入公司向合作银行申请开据商业汇票的保证金账户，对公司资金的流动性有一定影响。
风险控制措施：公司可以通过用新收票据入池置换保证金方式解除这一影响，资金流动性风险可控。
2、业务模式风险：公司以进入票据池的票据作质押，向合作银行申请开具商业汇票用于支付供应商货款等经营发生的款项，随着质押票据的到期，办理托收解付，若票据到期不能正常托收，所质押担保的票据额度不足，导致合作银行要求公司追加担保。
风险控制措施：公司与合作银行开展票据池业务后，将安排专人与合作银行对接，建立票据池台账、跟踪管理，及时了解到期票据托收解付情况和安排新收票据入池，保证入池票据的安全和流动性。
五、保荐机构的核查意见
保荐机构认为，公司开展票据池业务可以将票据统筹管理，减少公司资金占用，优化财务结构，提高资金使用效率。公司已经履行了董事会、监事会审议程序；公司就继续开展票据池业务事项的信息披露真实、准确、完整，不存在其他未披露重大风险；截至本核查意见出具日，公司继续开展票据池业务事项符合相关法律、法规及《公司章程》的规定，保荐机构对公司继续开展票据池业务事项无异议。
基于上述核查，保荐机构对公司开展票据池业务无异议。
六、备查文件
第三届董事会第十六次会议决议；
第三届监事会第十四次会议决议。
潍坊智新电子股份有限公司
董事会
2024 年 8 月 28 日