神州信息:2024年度以简易程序向特定对象发行股票募集资金使用可行性分析报告

证券代码：000555 证券简称：神州信息
神州数码信息服务集团股份有限公司
2024 年度以简易程序向特定对象发行股票
募集资金使用可行性分析报告
二〇二四年八月
一、本次募集资金使用计划
神州数码信息服务集团股份有限公司（以下简称“神州信息”或“公司”或“发行人”）本次向特定对象发行股票的募集资金总额不超过 30,000.00 万元（含本数），募集资金扣除相关发行费用后拟用于以下项目：
单位：万元
序号 项目名称 项目总投资 拟投入募集资金
1 OneBox海外银行整体业务系统项目 13,210.48 11,309.38
2 “乾坤”企业级数智底座项目 11,362.33 11,362.33
3 补充流动资金 7,328.29 7,328.29
合计 31,901.10 30,000.00
在本次发行募集资金到位之前，公司将根据募集资金投资项目进度的实际情况以自筹资金先行投入，并在募集资金到位后按照相关规定的程序予以置换。若实际募集资金金额（扣除发行费用后）少于上述项目拟以募集资金投入金额，募集资金不足部分由公司自筹解决。
二、募集资金投资项目基本情况及可行性分析
（一）OneBox 海外银行整体业务系统项目
1、项目基本情况
（1）项目建设内容
大型海外银行对数字化转型具有长期的需求，较为关注数字金融业务的整体解决方案规划能力、业务与技术结合能力、企业级实施工艺、先进技术应用能力、数字化创新实践能力。海外中小银行尤其是欠发达地区的银行，未来十年会进入到围绕着银行核心系统进行整体升级的阶段。公司积极提升海外业务能力，已经具备了一定的技术基础和客户积累。
本项目将在公司国内解决方案及交付经验基础上，结合海外银行功能需求及海外金融科技产品特点，集成核心系统、总账系统、柜面系统、电子渠道等应用系统，关键业务系统实现多语言配置能力，实现对例如 Swift 等国际标准的对接能力，开发海外银行所需的国际结算、监管合规等特色系统，形成适用于海外银行的 OneBox 海外银行整体业务系统。该业务系统在业务场景上可实现端到端
的全流程业务操作，支持业务系统多语言配置，助力客户项目短周期实施及业务快速上线。本项目有利于提升公司技术实力，增加公司效益来源，增强全球竞争力。
本次募投项目拟打造的 OneBox 海外银行整体业务系统具备以下特点：
①在业务场景上实现端到端的全流程业务操作。
②业务操作相关系统实现至少中文和英文的两种语言界面和输出信息，关键业务系统实现多语言配置能力。
③实现对例如 Swift 等国际标准的对接能力。
④提供客户短周期实施、快速上线开门营业的能力。
（2）产品关键能力
OneBox 海外银行整体业务系统将具备以下关键能力，以应对海外银行的业
务要求：
关键能力 具体功能
全参数化业务功能管理
支持产品灵活配置
支持各种计价能力
交互端能力 支持限额以及操作风险控制
支持多级账户体系创新
支持和合作伙伴通过开放银行建设融合场景
支持开发者门户，统一进行系统微服务二次开发和功能扩展
提供零售、对公以及同业存款、借记卡业务
提供贷款贷前、贷中、贷后全流程处理
提供总账业务处理能力
核心服务能力 提供对外金融支付能力以及数字法币业务处理
提供基础账务类报表以及各类查询服务
提供虚拟账户管理能力
提供机构、柜员、现金、凭证等日常运营管理能力
全参数化业务功能管理
支持产品灵活配置
支持各种计价能力
业务创新能力 支持限额以及操作风险控制
支持多级账户体系创新
支持和合作伙伴通过开放银行建设融合场景
支持开发者门户，统一进行系统微服务二次开发和功能扩展
提供统一的微服务管理能力
技术体系能力 提供 Open API 以及 SDK 的统一管理能力
提供分布式技术组件支撑能力

关键能力 具体功能
提供统一低代码开发能力
提供微服务组件资产管理能力
提供快速部署物理机、VM 以及云环境能力
支持 Devops 一体化管理
提供异构系统边车接入能力
2、项目实施的必要性
（1）开发适配海外客户的整体解决方案，培育国际竞争优势
公司服务于以银行为主的金融行业客户，凭借自主研发的核心技术和产品，以全栈金融数字化能力深度服务客户。公司在分布式架构平台建设、核心系统建设、渠道管理建设、开放银行建设和数据、业务、支付等中台化建设方面处于国内领先地位，相关产品连续多年在 IDC、赛迪研究院等专业第三方市场统计中排名第一。本项目将在公司“九天揽月云原生金融 PaaS 平台”及“fPaaS 全渠道技术开发平台”等产品开发的基础上，通过应用市场开源技术及自研技术，开发支持数十个应用场景的打通并实现端到端的全流程业务处理、支持柜台及手机等多渠道协同、支持英文等多语言配置功能的标准版本产品，提供单元化架构能力，扩展容器化部署优势，满足海外客户规范化、共性的数字化迭代升级需求，提高部署及交付效率。
本项目的实施，有利于公司将现有技术进一步转化为海外金融机构数字化转型服务能力，有利于将公司打造成为具有全球竞争力的科技型企业。
（2）扩展海外市场份额，打造新的业务增长点
海外新兴市场具有庞大的用户基数和较低的金融服务渗透率，为金融科技企业提供了巨大的发展空间，以东南亚市场为例，贝恩、谷歌和淡马锡联合发布的《东南亚数字金融服务报告》显示，东南亚是世界上互联网经济最大和增长最快的地区之一，但该地区约 75%的消费者目前处于银行服务不足（underbanked）或没有任何银行服务（unbanked）的状态，金融科技企业可以为上述潜在的消费者群体提供便利，有效延伸当地银行服务触角，增强当地银行服务渗透率。中国金融科技企业看中海外发展机遇，纷纷布局海外市场，中国互联网金融协会金融科技发展与研究专委会联合毕马威中国撰写的《2023 中国金融科技企业首席洞察报告》显示，在受访企业中 52%的企业已经或计划“走出去”，较 2022 年提高
在全球化背景和技术优势下，公司将自身积累的数字化转型落地经验用于海外市场扩展，与外资银行建立业务合作，并以此为抓手，逐步拓展海外市场，已签约并实施了多个海外银行数字化项目。公司海外市场开拓仍处于早期，随着公司海外战略布局加速落地及海外客户增加，公司需要持续加大开发投入力度，开发及改造符合国际标准的海外版本产品，以应对海外市场竞争。
本项目成功实施后，将完善海外解决方案，培育国际竞争新优势，有利于公司争夺庞大海外客户群体，进一步拓展海外业务增量，获得长期盈利机会。
（3）激发内部创新动力，推动技术研发迭代升级
公司自成立以来高度重视技术的自主研发，同时将市场反馈的整合分析传递到研发端，持续迭代公司技术，形成了公司重要的竞争力。公司进入海外市场，持续接触多样的海外金融科技场景和市场环境，可以反哺公司技术，提升公司技术丰富程度。在产品技术架构方面，公司需要不断优化技术架构来适应不同国家和地区的应用场景及用户需求，促进了公司产品技术架构重塑；在技术标准方面，公司实施过程需要遵循技术标准和规范，进一步提升了公司技术合规性，同时推动了公司技术标准国际化。
本项目的实施，有利于激发公司内部的创新动力，推动技术研发不断迭代升级，保持公司技术创新竞争优势。
3、项目实施的可行性
（1）海内外政策支持数字经济发展、推动建设数字社会
我国出台了各种政策，坚持积极对外开放，为金融科技企业出海提供了坚实后盾。2021 年，商务部等三部门联合印发《数字经济对外投资合作工作指引》，推动数字经济对外投资合作，积极融入数字经济全球产业链、加快推进数字基础设施建设、推动传统产业数字化转型等。
2021 年发布的《东盟数字总体规划 2025》指引东盟 2021 年至 2025 年的数
字合作，将东盟建设成一个由安全和变革性的数字服务、技术和生态系统所驱动的领先数字社区和经济体。国家鼓励我国金融科技企业“走出去”，加快东盟各
国数字社会建设步伐。中东地区对金融科技高度重视，如迪拜国际金融中心（DIFC）通过颁布全球首部《数字资产法》和引入新的《证券法》，为金融科技企业的创新和拓展提供了明确的法律地位和操作规范，以及与国际接轨、富有竞争力的监管环境。此外，政府还通过举办大型金融科技活动，如迪拜金融科技峰会，提升阿联酋金融科技的国际知名度和影响力。迪拜国际金融中心（DIFC）将在人才、合作、链接、基础设施、政府支持、法律与监管六个维度为金融科技提供全方位支持，致力成为全球独一无二的金融科技发展中心。随着政策支持持续加码和公司业务持续深入海外，海外业务有望成为公司业务的一个增长点。
（2）目标市场具有良好数字基础设施，金融科技需求快速释放
本项目的主要目标客户为大型海外银行以及以东南亚和中东为代表的新兴国家和地区的中小银行及数字银行。数字基础设施是金融科技发展的重要支撑，当前东南亚及中东地区的通信基础设施比较发达，移动互联网普及率较高，东南亚及中东地区的金融基础设施也在逐步提升，多个国家正在加速推进数字化金融服务。
东南亚地区及中东地区数字经济增加值规模较大增速较快，据金融科技公司UnaFinancial 发布的数据预测，到 2027 年东南亚的数字经济将占其国内生产总值（GDP）的近 56%。瑞银集团发布的报告预测，中东地区数字经济规