建元信托:2024年度社会责任报告

建元信托股份有限公司
2024 年度社会责任报告
本公司董事会及全体董事保证本报告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗 漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

目录

公司概况 ...... 3
一、 企业简介...... 3
二、 企业文化价值观...... 4
三、 企业荣誉...... 5
党建 ...... 5
一、党建引领...... 5
责任管理 ...... 7
一、 责任治理...... 7
二、 责任沟通...... 9
三、 强化内部控制...... 9
四、 创造客户价值...... 11
五、 员工责任...... 11
市场绩效 ...... 13

一、企业效益...... 13

二、坚持依法诚信纳税...... 13
三、股东和债权人权益...... 13
社会与环境管理 ...... 14
一、 信托文化建设...... 14
二、 消费者保护与教育...... 15
三、 公益慈善事业...... 18
四、 环境管理与坚持可持续发展...... 19
未来展望...... 20

公司概况
一、 企业简介
建元信托股份有限公司（以下简称“建元信托”或“公司”）于
2023 年 4 月完成重组，并于 5 月完成更名，成为一家国有控股信托
公司。截至 2024 年 12 月，公司总资产 239 亿元，注册资本 98.44 亿
元，居于行业前列。
公司前身为成立于 1987 年的鞍山市信托投资公司，并于 1994 年
在上海证券交易所上市（股票代码：600816），是国内最早一批金融类上市公司，也是唯一在上海证券交易所上市的信托公司，具备独特的资本运作及资源整合优势。
公司业务牌照齐全，可开展资金信托、动产信托、不动产信托、有价证券信托、其他财产或财产权信托，办理居间、咨询、资信调查等业务，以存放同业、拆放同业、贷款、租赁、投资方式运用固有财产，从事同业拆借等；公司具有受托境外理财业务资格。
公司设有资产管理部、投资银行部、资本市场部、创新业务部等前台业务部门，并在全国 5 个异地城市设立 4 个业务中心，覆盖深港澳大湾区、京津冀环渤海区、川渝、中原等核心城市群；中台专注于严谨、专业、高效的合规管理和风险控制；后台提供财务、人力、品牌、消保等全方位支持。
上海砥安投资管理有限公司（简称“上海砥安”）是公司控股股
东，截至 2024 年 12 月持有公司 49.52 亿股股份，持股比例 50.30%。
上海电气控股集团有限公司（简称“上海电气”）、上海国盛（集
团）有限公司（简称“上海国盛”）、上海机场（集团）有限公司（简称“上海机场”）、上海国际集团有限公司（简称“上海国际”）、中国信托业保障基金有限责任公司（简称“信保基金公司”），分别持有上海砥安 24.32%、18.04%、18.04%、18.04%、21.54%的股权。
此外，信保基金公司直接持有建元信托 14.55 亿股股份，直接持股比例 14.78%。
二、 企业文化价值观
建元信托秉持“感恩、守正、奉献”的企业精神，为信托受益人的最大利益而诚实、信用、谨慎、有效地处理信托事务，并以此服务实体经济，实现公司长期健康发展，为股东创造价值，助力员工美好生活，促进环境发展，支持社会进步。
以专业化人才梯队、主动式风控合规、引领型数字化建设、全链
条消保体系为支撑体系；以固有业务为基石、受托服务为创新发力点、资管财富双轮驱动的业务组合为业务发展策略；以加快存量处置、服务地方经济、推进标品转型、探索多元金融、商业模式升级为战略主线；以风险化解与业务发展齐头并进、稳步提高业绩与市场认可度为目标，致力于将公司打造成高质量成长的、特色创新的综合金融服务商。
三、 企业荣誉
2024 年，建元信托荣获上海市杨浦区人民政府颁发的“2024 年杨浦区百强企业”称号，上海联合产权交易所颁发的“2024 年度产权交易创新奖”，在上海证券报、中国证券网主办的第十七届“上证·诚信托”奖评选活动中荣获“诚信托——成长优势奖”，在东方财富主办的中国资产管理论坛上荣获“2024 年度信托投资团队风云奖”和“2024 年度品牌价值信托公司奖”，品牌影响力大幅提升。
党建
一、 党建引领
公司党委围绕“建章强学、建规促融、建功育人、建群立新”“四建”工作基本法，充分发挥“把方向、管大局、保落实”的领导作用，结合公司当前面临的内外部形势，落实“一个总原则、二手抓、三向协同、双向驱动”的工作部署，即把握“坚持党的全面领导”的一个总原则；持续“一手抓好存量资产清收，一手抓好新业务有序推进”两手抓，进中求稳，重点突破，推动公司转型发展；坚持“三向协同”，党委聚焦公司中心工作，支部服务部门重点工作，党员发挥示范引领作用，使党建工作和业务工作双向驱动，同向发力，横向协调，推动党建工作和业务工作深度融合。
围绕中心工作抓党建、抓好党建促业务，二者在融合发展中相互促进，打开党建思路，增强引领力、凝聚力、战斗力，把公司转型发展的理念充分贯彻、落实到各项经营工作中。深化清廉金融文化建设，推进“不敢腐、不能腐、不想腐”的金融政治生态，完善廉洁风险防控机制。全年累计召开 22 次党委会，研究讨论了 53 件前置事项，审
议了 28 件决策事项，讨论确定了 23 件党内事项，通报了 13 件其他
事项。
通过党建联建进一步加强与股东、业务伙伴的沟通交流，探索在服务国资国企中发挥作用，与高斯（中国）、甘肃银行、深圳安居建业、温州银行签署共建协议，深入推进业务合作。
公司党委坚持党管干部原则，围绕“三符合”要求开展干部人才
队伍建设。一是推进干部能上能下。形成优胜劣汰、奖优罚劣、公平公正的干事创业氛围。二是优化复合培养路径。有计划地将年轻干部放到新业务开拓第一线、改革攻坚最前沿，在化解重大风险、解决复杂问题等岗位上加强培养、锻炼和选拔。三是优化梯队建设，培养复合型人才队伍。
深入开展以党支部为单位的党建品牌创新创优活动，实现一支部一品牌。通过品牌创建的过程凝聚发展共识，推动业务工作提质增效，形成以党建品牌促业务发展，以发展成效强党建品牌的良好格局。
责任管理
一、 责任治理
建元信托坚持和加强党的全面领导，坚持依法治企与规范运作相结合，不断完善法人治理和内部制度体系，全面提升内控管理水平，严格按照法律法规、规范性文件等各项监管要求，强化制度顶层设计，推进公司行稳致远、高质量发展。
公司董事会由 9 名董事组成，其中独立董事 3 名。2024 年，董
事会积极发挥科学决策和战略管理作用，提升公司治理水平的同时不断强化风险和资本管理，对关联交易额度预计、申请业务资质、组织架构优化方案、修订公司制度等各类重要事项进行了深入研究和讨论，保障了公司依法合规经营和健康发展。董事会下设战略委员会、风险控制与审计委员会、提名委员会、薪酬与考核委员会、关联交易委员会、信托与消费者权益保护委员会共 6 个专门委员会，除战略委员会
外，各专门委员会召集人全部由独立董事担任。公司的各项治理制度和安排为独立董事、各专门委员会发挥作用提供了充分的保障。董事会各专门委员会勤勉尽职，充分发挥专业所长，提高了公司董事会运作效率和决策水平，促进公司各项业务稳中有序发展。
公司监事会由3名监事组成，设监事会主席 1人，职工监事1人。监事会主席除负责监事会的日常工作外，还根据监事会履职需要出席股东大会，列席董事会会议及联席经营办公会会议，及时全面地掌握公司的经营状况。
2024 年，公司共召开股东大会 2 次，董事会会议 9 次和监事会
会议 4 次，其中股东大会共审议通过 17 项议案；董事会共审议通过55 项议案；监事会共审议通过 11 项议案。
公司坚持以制度建设统领公司发展，积极强化制度顶层设计，持续构建符合公司实际的现代化公司治理体系。2024 年，公司制定或修订了八十多项制度，涵盖《内幕信息及知情人管理制度》《董事、监事和高级管理人员所持公司股份及其变动管理制度》等基础管理制度，《全面风险管理政策》《关联交易管理办法》《风险偏好管理办法（暂行）》《操作风险管理办法（暂行）》《声誉风险管理办法》《案件防控管理办法》《反洗钱工作管理办法》等内控制度，以及《受托境外理财信托业务管理制度》《股指期货交易业务管理制度（暂行）》等业务管理制度。各项制度从不同维度、不同层面相互衔接、相互对应，公司治理体系、内控体系、业务管理体系得到进一步完善。
二、 责任沟通
建元信托高度重视投资者关系，2024 年，公司投资者关系管理工作夯实基础、扎实推进，通过多种形式增进投资者对公司的了解和认同，提升公司资本市场形象。公司建立了多层次、多渠道的投资者交流互动机制，比如畅通投资者热线、上证 e 互动等日常沟通渠道，及时解答、回应投资者关切；召开 2023 年度暨 2024 年第一季度、2024
年半年度业绩说明会，就 2023 年度、2024 年一季度及 2024 年半年
度经营成果、财务状况与广大投资者进行全面深入交流，就投资者关心的问题进行沟通；与机构投资者、券商分析师等保持良好交流，阐述公司发展规划及未来前景，争取提升资本市场对公司及行业的信心和关注度。
建元信托以投资者需求为导向，以提升透明度为目标，全面推进信息披露质量提升，确保应当披露的信息真实、准确、完整、及时。公司积极组织董监高、核心管理人员开展证券法律法规的学习，常态化开展信息披露培训，强化相关人员内控合规意识、法律意识、责任意识、风险意识，切实提高公司规范运作水平和信息披露质量。报告期内，公司共披露各类文件 107 份，其中临时公告 52 份、定期报告4 份，其他文件 51 份，无更正、补充情形，披露公告涵盖公司经营管理、重大资产出售、重大诉讼、关联交易等重要事项。
三、强化内部控制
在制度体系层面，2024 年，公司继续加强制度体系建设与优化工
作，对公司内部控制制度进行了全面梳理与更新。紧跟战略规划与组织架构调整方向，进一步明晰制度层级，纵向制度层级按照制度/政策、管理办法、操作细则/操作规程分类，横向将公司制度分为管理类制度与业务类制度，明确制度边界，确保制度体系层次分明、逻辑严谨，为后续优化工作锚定清晰框架。
在组织架构优化与协同层面，公司建立了由股东大会、董事会、监事会和高级管理层组成的公司治理结构，形成了“三会一层”分工配合、各司其职、协调运作、相互制衡的内控运行机制，从而确保对各类风险包括合规风险的事前防范、事中控制、事后监督得到有效执行，为公司发展营造良好的环境。为加强内部控制的有效性，公司进一步强化了合规、风险的协同合作机制，实现信息共享与风险共判。同时，明确了各部门在内部控制中的角色定位，避免职责不清导致的管理漏洞，形成了协同高效的工作模式。
公司通过加强风险管理进一步保障内部控制的有效落实。一是通过制度修订，健全了较为全面、系统的风险管理体系，以《全面风险管理政策》为纲领性文件，同时部署信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、法律风险、合规风险、洗钱风险、信息科技风险、声誉风险、战略风险、国别风险、交叉金融产品风险的各项管理要求，将各项风险的识别、评估、监测、报告等责任落实到部门，确保各项风险能够得到及时、有效的管理；二是公司深入开展各项风险排查，提高管理水平，严格按照监管要求，对各项业务风险管理情况进行排查，对规章制度与业务流程的合法合规性、业务关键环节与关键岗位的合
规风险防范、控制与纠正进行了自查、检查，并就排查情况形成合