南京银行:南京银行股份有限公司2024年年度股东大会资料

南京银行股份有限公司
2024 年年度股东大会资料
股票代码：601009
二〇二五年五月

南京银行股份有限公司 2024 年年度股东大会议程
会议时间：2025 年 5 月 16 日（星期五）下午 14：30
会议地点：江苏省南京市建邺区江山大街 88 号公司河西总部大楼 401 会议室会议主持人：谢宁董事长
一、宣读股东大会会议须知
二、宣布现场会议开始
三、报告并审议议案
1.关于审议《南京银行股份有限公司 2024 年度财务决算报告及 2025 年度财务预算》的议案
2.关于审议《南京银行股份有限公司 2024 年度利润分配预案》的议案
3.关于审议《南京银行股份有限公司 2024 年度关联交易专项报告》的议案
4.关于补充申报南京银行股份有限公司 2024 年度部分关联方日常关联交易预计额度的议案
5.关于审议南京银行股份有限公司部分关联方 2025 年度日常关联交易预计额度的议案
6.关于续聘安永华明会计师事务所为公司 2025 年度财务报告审计会计师事务所的议案
7.关于续聘安永华明会计师事务所为公司 2025 年度内部控制审计会计师事务所的议案
8.关于审议《南京银行股份有限公司资本规划（2025 年-2027 年）》的议案
9.关于审议南京银行股份有限公司发行金融债券的议案
10.关于审议南京银行股份有限公司发行绿色金融债券的议案
11.关于提名陈云江先生为南京银行股份有限公司第十届董事会董事候选人的议案
12.关于提请南京银行股份有限公司股东大会授权董事会决定 2025 年中期利润分配方案的议案
13.关于修订《南京银行股份有限公司章程》的议案
14.关于修订《南京银行股份有限公司股东大会议事规则》的议案
15.关于修订《南京银行股份有限公司董事会议事规则》的议案
16.关于审议《南京银行股份有限公司 2024 年度董事会工作报告》的议案
17.关于审议《南京银行股份有限公司 2024 年度监事会工作报告》的议案
18.关于审议《南京银行股份有限公司 2024 年度监事会对董事及高级管理人员履职情况的评价报告》的议案
19.关于审议《南京银行股份有限公司 2024 年度监事会对监事履职情况的评价报告》的议案
四、听取报告
1.南京银行股份有限公司 2024 年度独立董事述职报告
2.南京银行股份有限公司 2024 年度主要股东和大股东评估报告
五、集中回答股东提问
六、宣布出席现场会议股东人数、代表股份数
七、议案现场表决
八、与会代表休息（工作人员统计投票结果）
九、宣布会议现场表决结果
十、宣读法律意见书
十一、宣布会议结束

南京银行股份有限公司 2024 年年度股东大会会议须知
为维护全体股东的合法权益，确保股东大会的正常秩序和议事效率，保证股东大会的顺利召开，根据中国证监会《上市公司股东大会规则》、公司《章程》和公司《股东大会议事规则》等规定，特制定本须知。
一、公司根据《公司法》《证券法》《上市公司股东大会规则》和公司《章程》的规定，认真做好召开股东大会的各项工作。
二、会议主持人在议案表决前宣布现场出席会议的股东和代理人数及其所持有表决权的股份总数时，会议登记终止。
三、股东参加股东大会，应当认真履行其法定义务，会议开始后应将手机铃声置于无声状态，尊重和维护其他股东合法权益，保障大会的正常秩序。
四、股东参加股东大会依法享有表决权、发言权、质询权等权利。根据公司
《章程》规定，于股权登记日（即 2025 年 5 月 9 日）在公司借款逾期未还的股
东，或股东质押公司股权数量达到或超过其持有本公司股权的 50%时，其在股东大会上的表决权将被限制。
五、股东需要发言的，需先经会议主持人许可，方可发言。股东发言时应首先报告姓名（或所代表股东）及持有股份数额。每一股东发言不得超过两次，每次发言原则上不超过 2 分钟。
六、公司董事和高级管理人员应当认真负责、有针对性地集中回答股东的问题，全部回答问题的时间控制在 20 分钟。
七、股东大会会议采用现场会议投票和网络投票相结合方式召开。股东可以在网络投票规定的时间内通过上海证券交易所交易系统行使表决权。同一表决权只能选择现场或网络表决方式一种，若同一表决权出现现场和网络重复表决的，以第一次表决结果为准。股东在会议现场投票的，股东以其所持有的有表决权的股份数额行使表决权，每一股份享有一票表决权，股东在投票表决时，应在“同意”、“反对”、“弃权”或“回避”栏中选择其一划“√”，未填、错填、字迹无法辨认的，视为“弃权”。
八、本次大会第九、十、十三项议案为特别决议事项，须经出席会议的股东
所持表决权的三分之二以上通过。其中，第四、五项议案请相关股东回避表决。
九、公司不向参加股东大会的股东发放礼品，不负责安排参加股东大会股东的住宿和接送等事项，以平等对待所有股东。
十、公司董事会聘请律师事务所执业律师参加本次股东大会，并出具法律意见。
会议议案之一
关于审议《南京银行股份有限公司 2024 年度财务决算报告及 2025
年度财务预算》的议案
各位股东：
经安永华明会计师事务所对南京银行股份有限公司（以下简称“公司”）2024年度财务报告审计后，《南京银行股份有限公司 2024 年度财务决算报告及 2025年度财务预算》已经公司第十届董事会第九次会议审议通过，现提交股东大会审议。
附件：
南京银行股份有限公司2024年度财务决算报告
及2025年度财务预算方案
2024年，在董事会的领导下，南京银行股份有限公司（以下简称“公司”，除特别注明外，均为合并报表口径，下同）坚持稳中求进、以进促稳，服务实体经济，聚焦价值创造，聚力改革创新，顺利完成全年目标任务，推动南京银行高质量发展迈出坚实步伐。根据经审计2024年度财务报表，公司2024年年末资产总额25,914.00亿元，负债总额23,994.43亿元，全年实现利润总额246.53亿元，归属于上市公司股东净利润201.77亿元。
一、2024年度财务决算情况
（一）经营效益指标
1、加权平均净资产收益率
公司2024年加权平均净资产收益率为12.97%，较上年下降0.15个百分点。
2、总资产收益率
公司2024年总资产收益率为0.83%，较上年下降0.02个百分点。
3、基本每股收益
公司2024年实现基本每股收益1.83元，较上年增加0.15元/股，增幅8.93%。
4、每股净资产
截至2024年末，公司归属于上市公司普通股股东的每股净资产为14.33元，较上年增加0.83元/股，增幅6.15%。
5、利润总额和归属于上市公司股东净利润
公司2024年实现利润总额246.53亿元，较上年增加27.79亿元，增幅12.71%。实现归属于上市公司股东的净利润201.77亿元，较上年增加16.75亿元，增幅9.05%。
（二）业务规模指标
1、总资产
截至2024年末，公司总资产为25,914.00亿元，较年初增加3,031.24亿元，增幅13.25%。
2、总负债
年末总负债为23,994.43亿元，较年初增加2,837.61亿元，增幅13.41%。
3、贷款总额
年末贷款总额为12,563.98亿元，较年初增加1,573.25亿元，增幅14.31%。
4、存款总额
年末存款总额为14,961.72亿元，较年初增加1,267.64亿元，增幅9.26%。
5、归属于上市公司股东的净资产
年末归属于上市公司股东的净资产为1,885.29亿元，较年初增加189.68亿元，增幅11.19%。
（三）风险控制指标
1、不良贷款
年末不良贷款为103.87亿元，较年初增加5.18亿元；不良贷款率为0.83%，较年初下降0.07个百分点。
2、拨贷比
年末拨贷比2.77%，较年初下降0.46个百分点。
3、拨备覆盖率
年末拨备覆盖率335.27%，较年初下降25.31个百分点。
4、资本充足率

年末核心一级资本充足率、一级资本充足率、资本充足率分别为9.36%、11.12%和13.72%，均符合监管要求。
（四）财务收支预算执行情况
1、公司2024年实现营业收入502.73亿元，超出预算46.20亿元，预算完成率110.12%。
实现利息净收入266.27亿元。其中：贷款利息收入581.09亿元，存放央行、同业资产利息收入37.93亿元，债券投资、信托及资管计划及其他利息收入176.32亿元；存款利息支出324.94亿元，向央行借款及同业负债利息支出108.36亿元，应付债券及其他利息支出95.78亿元。
实现手续费及佣金净收入25.93亿元。
实现其他收入210.54亿元。其中：公允价值变动收益、投资收益及汇兑损益203.98亿元，其他业务收入、资产处置收益及其他收益6.55亿元。
2、公司2024年营业支出共计255.85亿元。其中：业务及管理费141.19亿元，信用减值损失及其他资产减值损失105.97亿元。年末，贷款减值准备余额348.25亿元。
3、全年实现利润总额246.53亿元，超出预算21.41亿元，预算完成率109.51%。
二、2025年度财务预算说明
2025年是“十四五”规划的收官之年，是南京银行高质量发展的攻坚之年、实干之年。公司坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，全面贯彻党的二十大和二十届二中、三中全会精神，深入贯彻习近平总书记对江苏工作重要讲话重要指示精神，全面落实中央经济工作会议精神，坚持稳中求进、以进促稳、守正创新、先立后破，持续提升价值创造能力，集聚改革转型动能，强化战略支撑水平，全力巩固和增强经营向上向好态势，预计2025年净利润在上年基础上稳中有升，成本收入比在上年基础上稳中有降，以实干实绩推动高质量发展取得更大成效，朝着打造国内一流的区域综合金融服务商的战略愿景加速迈进。
（一）聚焦客户拓展，夯实经营根基
公司紧扣科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融“五篇大文章”，持续加强重大战略、重点领域、重要项目金融服务，加大金融支持实体经济力度，丰富金融服务场景，夯实有效客户增长基本盘，激活业务发展新动能，
擘画高质量发展新蓝图，筑牢长远发展之基，提升发展成效。
（二）聚焦价值创造，提升经营韧性
公司持续深化财务精细化管理，提升资源配置效率，拓展增收节支空间，打造多个利润增长点，做一个多条腿走路的“上进生”。统筹发展与安全，坚持稳健审慎的风险偏好，抓牢全面风险管理，加强资产质量管控，健全合规管理体系，增强支撑保障效能，努力实现经营效益稳定，经营业绩稳固。
（三）聚焦科技赋能，提高经营效率
公司坚持数字化转型，持续推动信息科技“四能四化”建设，强化“数实融合、数字赋能、数据底座”，积极拓展和深化科技应用场景，提升以客户为中心的综合化金融服务能力，推动金融科技对经营管理全价值链赋能，为高质量发展注入新活力。
年度中间，如内外部环境重大变化、系统建设项目进度变更等因素对2025年度财务预算产生较大影响，公司将及时研究、调整，并报董事会审议批准。
会议议案之二
关于审议《南京银行股份有限公司 2024 年度
利润分配预案》的议案
各位股东：
根据中国证监会《关于修改上市公司现金分红若干规定的决定》的相关规定，公司需要明确现金分红政策，利润分配政策应保持连续性和稳定性，在盈利年度应当分配现金股利。本公司在确保资本充足率满足监管法规的前提下，每一年实现的盈利在依法弥补亏损、提取法定