汇金通:青岛汇金通电力设备股份有限公司对外担保管理制度(2025年8月修订)

青岛汇金通电力设备股份有限公司
对外担保管理制度
第一章 总则
第一条 为规范青岛汇金通电力设备股份有限公司（以下称“公司”）对外
担保行为，保护投资者的合法权益，加强风险管理和信用管理，根
据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国民法典》（以下称
《民法典》）等有关法律法规、规范性文件以及《青岛汇金通电力
设备股份有限公司章程》的有关规定，制定本制度。
第二条 本制度所称对外担保，是指公司以第三人身份为债务人对于债权人
所负担的债务提供担保，包括公司对控股子公司提供的担保。
第三条 公司控股子公司原则上不得对外提供担保，特殊情况需对外提供担
保的，必须经其权力机构批准后报公司财务部门备案。公司控股子
公司的对外担保参照本制度执行。
第四条 公司对外担保应当遵循合法、审慎、安全的原则，严格控制担保风
险。
第五条 公司对外担保应根据实际情况采取反担保等必要措施防范风险，且
反担保的提供方应具备实际承担能力。
第二章 对外担保的权限范围
第六条 如属于本制度第七条所列情形之一的，应当报股东会审议批准；除
本制度第七条所列情形之外的对外担保，由公司董事会审议批准，
董事会不得授权给经理层。但公司为关联人提供担保的，不论数额
大小，均应当在董事会审议通过后提交股东会审议。公司可在必要
时聘请外部专业机构对实施对外担保的风险进行评估，以作为董事
会或者股东会进行决策的依据。
第七条 公司发生对外担保行为时，除应当经全体董事的过半数审议通过外，
还应当经出席董事会会议的三分之二以上董事审议通过，并及时披
露。担保事项属于下列情形之一的，还应当在董事会审议通过后提
交股东会审议：
（一） 单笔担保额超过上市公司最近一期经审计净资产10%的担
保；
（二） 上市公司及其控股子公司对外提供的担保总额，超过上市公
司最近一期经审计净资产50%以后提供的任何担保；
（三） 上市公司及其控股子公司对外提供的担保总额，超过上市公
司最近一期经审计总资产30%以后提供的任何担保；
（四） 按照担保金额连续12个月内累计计算原则，超过上市公司最
近一期经审计总资产30%的担保；
（五） 为资产负债率超过70%的担保对象提供的担保；
（六） 对股东、实际控制人及其关联人提供的担保；
（七） 上海证券交易所或者公司章程规定的其他担保。
公司股东会审议前款第（四）项担保时，应当经出席会议的股东所
持表决权的三分之二以上通过。
第八条 股东会在审议为股东、实际控制人及其关联方提供的担保议案时，
该股东或者受该实际控制人支配的股东，不得参与该项表决，该项
表决由出席股东会的其他股东所持表决权的半数以上通过。
第三章 对外担保的审核及风险控制
第九条 公司原则上不主动对外提供担保，确需对外提供担保的，由担保申
请人向公司提出申请。
第十条 担保申请人的资信状况资料至少应当包括以下内容：
（一） 企业基本资料，包括营业执照、企业章程复印件、法定代表
人身份证明、反映与本公司关联关系及其他关系的相关资料
等；
（二） 担保申请书，包括但不限于担保方式、期限、金额等内容；
（三） 近3年经审计的财务报告及还款能力分析；
（四） 与借款有关的主合同的复印件；
（五） 担保申请人提供反担保的条件和相关资料；
（六） 不存在潜在的以及正在进行的重大诉讼，仲裁或者行政处罚
的说明；
（七） 其他重要资料。
第十一条 公司接到担保申请人提供的基本资料后，应当组织对担保申请人的
经营及财务状况、项目情况、信用情况及行业前景进行调查、核实
和评估，对该担保事项的利益和风险进行充分分析，按照合同审批
程序审核，并将有关资料报公司董事会或者股东会审批。
公司如为担保申请人向银行借款提供担保的，应当审查如下事项：
（一） 担保申请人的基本情况、财务状况、资信情况、还款能力等
情况；
（二） 担保申请人现有银行借款及担保的情况；
（三） 本项担保的银行借款的金额、品种、期限、用途、预期经济
效果；
（四） 本项担保的银行借款的还款资金来源；
（五） 其他与借款担保有关的能够影响公司做出是否提供担保的
事项。
公司如为其他债务提供担保，涉及资产评估的，须由专业资产评估
机构出具相关资产评估报告，其余事项可参照本条规定执行。
第十二条 公司独立董事认为必要时可聘请会计师事务所对公司累计和当前对
外担保情况进行核查。如发现异常，应及时向董事会和监管部门报
告。
第十三条 公司董事会或者股东会对呈报材料进行审议、表决，并将表决结果
记录在案。对于有下列情形之一的或者提供资料不充分的，不得为
其提供担保：
（一） 资金投向不符合国家法律法规或者国家产业政策的；
（二） 在最近3年内财务会计文件有虚假记载或者提供虚假资料
的；
（三） 公司曾为其担保，发生过银行借款逾期、拖欠利息等情况，
至本次担保申请时尚未偿还或者不能落实有效的处理措施
的；

（四） 经营状况已经恶化、信誉不良、且没有改善迹象的；
（五） 未能落实用于反担保的有效财产的；
（六） 董事会认为不能提供担保的其他情形。
第十四条 公司应妥善管理担保合同及相关原始资料，及时进行清理检查，并
定期与银行等相关机构进行核对，保证存档资料的完整、准确、有
效，注意担保的时效期限。在合同管理过程中，一旦发现未经董事
会或者股东会审议程序批准的异常合同，应及时向董事会报告。
第十五条 公司应指派专人持续关注被担保人的情况，收集被担保人最近一期
的财务资料和审计报告，定期分析其财务状况及偿债能力，关注其
生产经营、资产负债、对外担保以及分立合并、法定代表人变化等
情况。如发现被担保人经营状况严重恶化或者发生公司解散、分立
等重大事项的，有关责任人应及时报告董事会。董事会有义务采取
有效措施，将损失降低到最小程度。
第十六条 公司为他人提供担保，当出现被担保人在债务到期后未能及时履行
还款义务，或者是被担保人破产、清算、债权人主张公司履行担保
义务等情况时，公司经办部门应及时了解被担保人债务偿还情况，
并在知悉后准备启动反担保追偿程序，同时通报董事会秘书，由董
事会秘书立即报公司董事会。
第十七条 被担保人不能履约，担保债权人对公司主张承担担保责任时，公司
经办部门应立即启动反担保追偿程序，同时通报董事会秘书，由董
事会秘书立即报公司董事会。
第十八条 公司为债务人履行担保义务后，应当采取有效措施向债务人追偿，
公司经办部门应将追偿情况同时通报董事会秘书，由董事会秘书立
即报公司董事会。
第十九条 公司发现有证据证明被担保人丧失或者可能丧失履行债务能力时，
应及时采取必要措施，有效控制风险；若发现债权人与债务人恶意
串通，损害公司利益的，应立即采取请求确认担保合同无效等措施；
由于被担保人违约而造成经济损失的，应及时向被担保人进行追偿。
第二十条 公司有关部门应根据可能出现的其他风险，采取有效措施，提出相
应处理办法，根据情况提交公司董事会。
第二十一条 公司作为保证人，同一债务有两个以上保证人且约定按份额承担保
证责任的，应当拒绝承担超出公司约定份额外的保证责任。
第二十二条 人民法院受理债务人破产案件后，债权人未申报债权，公司有关部
门应当提请公司参加破产财产分配，预先行使追偿权。
第二十三条 参与公司对外担保事宜的任何部门和责任人，均有责任及时将对外
担保的情况经公司证券部向公司董事会秘书报告。
第二十四条 公司有关部门应采取必要措施，在担保信息未依法公开前，将信息
知情者控制在最小范围内。任何依法或者非法知悉公司担保信息的
人员，均负有保密义务，直至该信息依法公开之日，否则将承担由
此引致的法律责任。
第四章 担保合同的签订和反担保措施
第二十五条 公司及其控股子公司对外担保必须订立书面的担保合同和反担保合
同（本公司与控股子公司及子公司之间的担保除外）。担保合同和
反担保合同应当具备相关法律、法规要求的内容。
第二十六条 对外担保合同至少应当包括下列条款：
（一） 被担保的主债务的种类、金额；
（二） 债务人履行债务的期限；
（三） 对外担保的方式；
（四） 担保的范围；
（五） 担保期限；
（六） 反担保事项（如适用）；
（七） 违约责任；
（八） 争议解决方式；
（九） 当事人认为需要约定的其他事项。
第二十七条 向公司及其控股子公司提供反担保的方式可以为资产抵押、质押或
者第三方连带责任担保。
公司及其控股子公司不得接受反担保方已经设定担保或者其他权利
限制的财产、权利作为抵押或者质押。
第二十八条 担保申请人提供的反担保或者其他有效防范风险的措施，必须与担
保数额相对应。担保申请人设定反担保的财产为法律、法规禁止流